乙方：中国建设银行股份有限公司分行

甲方自愿委托乙方作为投资管理人，为其办理代客境外理财业务，乙方承诺遵循诚实、信用、谨慎的原则，为甲方办理本理财业务。双方经平等协商，签订本协议。本协议是规范甲乙双方在代客境外理财业务中权利和义务关系的法律文件。具体内容如下：

一、 产品具体内容

1、 投资本金

币种: 账户性质： □ 现钞 □ 现汇

金额: (小写) (大写)

2、 产品其他内容详见《中国建设银行代客境外理财产品说明书》。

二、甲方指定在乙方开立的账号为的账户作为投资账户。

三、各方权利义务关系

（一）投资人（甲方）

1、 甲方应向乙方提供足额的投资本金。

2、 甲方享受乙方代其投资所产生的全部收益，并承担全部投资风险。

3、 甲方应按产品说明书的约定，承担投资管理费及托管费等相关费用。

4、 甲方有权查阅公开披露的信息资料，监督投资管理人的投资运作。

5、 甲方有权对乙方及境内托管人损害其合法权益的行为依法提起诉讼。

6、 甲方在存续期内不得从事任何有损本理财产品投资运作及有损乙方和境内托管人权益的活动。

（二）投资管理人（乙方）

1、 乙方应依法募集资金，及时代理甲方办理认购、收益分配及本金归还等相关事宜。

2、 乙方应按照产品说明书约定的投资目标和投资范围，代理甲方进行境外投资。

3、 乙方应按照产品说明书约定的产品收益分配方案及时向甲方分配收益。

4、乙方须定期向甲方进行信息披露，包括投资状况、投资表现、风险状况等信息。

5、乙方须妥善保管投资理财业务的相关记录、账册、报表及其他资料。

6、乙方有权通过行使诉讼权或实施其他法律手段维护甲方利益及自身利益。

7、乙方有权按产品说明书的约定，收取投资管理费。

8、乙方有权为代客境外理财产品选择境内托管人，以托管甲方委托给乙方的理财款项。

（三）境内托管人

1、 存续期内境内托管人须保证甲方理财产品资产的独立性。

2、 境内托管人应根据托管协议及相关法律法规要求，及时进行代客境外理财账户开立和证券登记。

3、 境内托管人承担清算职责，包括现金及托管资产的汇划、与投资相关的资金交收与证券交割及相关费用的支付。

4、 境内托管人应根据托管协议，定期对托管资产进行市值重估，由乙方确认后向甲方披露。

5、 境内托管人应根据托管协议，及时准确进行托管资产的资金清算及会计核算。

6、 境内托管人有权按产品说明书的约定，收取托管费。

四、认购、兑付及相关说明

（一）认购

1、 在本协议签订时，甲方应向乙方提供有效身份证件及足额的投资本金,并由乙方将甲方投资本金划至乙方指定的帐户。委托他人办理的须同时提供代理人和被代理人的有效身份证件。

2、 自本协议签订之日起，至投资起始日期间，投资本金不计利息。

3、 本产品募集期结束后，乙方将集合甲方的委托投资本金一次性、全额划至境内托管账户。

（二）兑付

1、 乙方应于约定的本金归还日，将甲方的投资本金归还给甲方。

2、 乙方应于约定的收益支付日，将甲方的实际收益支付给甲方。

3、 由于时差及资金在途因素，在约定的收益支付日或本金归还日，至资金到帐日期间，资金不计利息。

4、 认购本金及收益自资金到账日至甲方支取日期间，按照对应期限同币种活期储蓄存款利率计算利息并由乙方代扣代缴个人利息所得税。

5、 投资本金为现汇的，则到期本金及收益仍为现汇；投资本金为现钞的，则到期本金及收益仍为现钞。

6、 资金到帐日如遇非工作日或相关国际市场假期，则顺延至下一工作日。

7、 工作日是指我国规定的银行办理对公业务的营业日。

（三）相关说明

1、 自本协议生效起至投资到期日，甲方不得办理投资本金提前支取。

2、 因挂失、换卡等原因造成有关账户变更，甲方应及时到原办理网点办理变更手续，如因甲方未及时通知乙方而造成本金与收益无法入账，甲方承担全部责任。

3、 投资本金在投资期内除享受实际投资收益外，不计利息。

4、 乙方不负责代扣代缴甲方应在我国缴纳的所得税税款，甲方的收益所得应根据国家税务机关有关个人所得税的规定自行申报纳税。

5、乙方支付的收益自划入甲方指定投资账户后，即视为已向甲方支付收益，乙方不承担收益入账后甲方的资金风险。

6、协议履行过程中乙方需联系甲方时，乙方按照协议中甲方填写的本人或代理人的联系方式联系甲方，其中对代理人的通知视为对甲方的通知。

五、协议提前终止权

甲乙双方均不得单方面提前终止本协议。

六、双方约定

（一） 甲方在签订本协议前，已认真阅读乙方代客境外理财业务的有关资料，理解乙方相关的操作流程，保证按乙方规定进行操作。

（二） 甲方承诺所提供的甲方本人和代理人的联系方式及身份资料真实有效。通讯地址如有变更，甲方应及时到原经办机构办理变更手续。

（三） 甲方对乙方交易和账务处理的真实性、准确性和合法性给予信任，以尊重乙方的声誉和友好协商的方式处理交易和账务事宜。

（四） 甲方须妥善保管本协议书，非乙方原因遗失并因此造成的损失，乙方不承担责任。

（五） 除法律另有规定外，甲、乙双方对本协议及其条款负有保密义务。未经一方书面许可，另一方不得向任何组织、个人提供或泄露与对方有关的业务资料及信息。

七、与本协议有关的其他条款：_______________________________________________

八、免责声明

1、由于国家有关法律、法规、规章、政策的改变、紧急措施的出台而导致甲方蒙受损失或协议终止的，甲乙双方均不承担任何责任。

2、由于不可抗力或乙方无过错且无法防止的外因而导致的交易中断、延误等风险及损失，乙方不承担责任，但应在条件允许的情况下通知甲方，并采取必要的补救措施，以减少损失。

3、如甲方变更本协议项下的通讯地址、邮编、联系电话等要素，应及时去乙方原办理网点办理变更手续，因甲方未及时通知乙方所造成的损失，乙方不承担责任。

九、争议处理

本协议在履行过程中发生的争议，可以协商解决，协商不成的，应向乙方所在地法院提起诉讼。在诉讼期间，本合同不涉及争议部分的条款仍须履行。

十、风险提示

甲方投资本协议项下的产品属于

□ 保本浮动收益理财计划。本产品具有投资风险，但本金安全，甲方应充分认识投资风险，谨慎投资。

□ 非保本浮动收益理财计划。本产品具有投资风险，甲方的本金可能会因市场变动而蒙受损失，甲方应充分认识投资风险，谨慎投资。

十一、其他说明

本协议书所附《产品说明书》为本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。协议书经甲方(或甲方授权代理人)签字、乙方盖章后生效，一式贰份，甲乙双方各执一份。

甲方声明：本人已经阅读上述协议条款及相应的风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险。

甲方抄录：

甲方/代理人： 乙方：中国建设银行股份有限公司

(签字)(盖章)

日期： 年月日日期： 年月日

银行工作总结

银行理财肯定不是保险（理财）。首先什么叫理财产品，就是正规金融机构将“募集”到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的产品。

首先保险公司理财和银行理财都是合规金融机构根据监管要求发行的理财产品，主要的区别：

银行理财由银行资管理财部门（未来由银行理财子公司）进行“投资管理”的产品；保险公司理财由保险公司资管部门发行的“资产管理计划”。

银行发行的理财产品主要有保本固定收益、保本浮动收益、非保本浮动收益等多种类型。未来银行理财子公司发行的产品可以投资上市股票，且不能承诺保本保息。保险公司发行的理财产品一般是不保本也不保收益的。

其实产品的“风险”如何，主要看产品所投资资产的风险，如果投资的是低风险国债、金融债、货币市场工具等，那么产品风险都比较低，收益也相差不大。

度小满理财APP（原百度理财）平台上就有一些包括活期、定期由银行发行的存款产品和有保险公司发行的理财产品，具体您可以在应用市场搜索“度小满理财APP下载链接”或者关注“度小满科技服务号（duxiaomanlicai）”了解详细产品信息。投资有风险，理财需谨慎哦！

总结是把一定阶段内的有关情况分析研究，做出有指导性的经验方法以及结论的书面材料，它可以明确下一步的工作方向，少走弯路，少犯错误，提高工作效益，因此，让我们写一份总结吧。总结怎么写才不会千篇一律呢？下面是我为大家收集的银行工作总结模板，仅供参考，欢迎大家阅读。

一、取得的工作成绩

20xx年，我勤奋努力工作，全面完成工作任务，取得了较好的工作成绩。除完成一线前台的柜员工作外，我利用一切机会销售银行理财产品，共销售银行理财产品x万元，其中：基金x万元，保险x万元，银行卡x万元。

二、认真学习，提高政治思想觉悟和业务工作水平

20xx年，我认真学习党的理论，提高自己的政治思想觉悟，在思想上与银行保持一致，坚定理想信念，树立正确的世界观、人生观和价值观，树立全心全意为客户服务的思想，做到无私奉献。我在工作上除了学习政治理论外，重点是学习银行的各项制度、工作纪律及理财业务知识，做到学深学透，掌握在脑海里，运用到实际工作中，为自己做好各项本职工作打下坚实的基础。通过学习，我熟悉和掌握了银行的各项制度、工作纪律及基本理财业务知识与技能，增强了履行岗位职责的能力和水平，做到与时俱进，增强大局观，能较好地结合实际情况加以贯彻执行，完成银行布置的各项工作任务，取得良好成绩。

三、树立服务意识，做好服务工作

作为一线前台柜员，要做好自己的工作，关键是要树立服务意识，做好服务工作，获得客户的满意，以此增强银行品位与形象，促进银行业务的发展。为此，我做到爱岗敬业、履行职责，吃苦在前，享乐在后，为客户做好服务工作。着重做好三方面工作：

一是摆正位置，认真做好服务工作，消除自己思想上的松懈和不足，彻底更新观念，自觉规范自己的行为，认真落实银行各项服务措施。

二是把业务技术和熟练程度作为衡量服务水平的尺度，苦练基本功，加快业务办理的速度，避免失误，把握质量。

三是努力学习新业务知识，掌握做好银行工作必备的知识与技能，特别是理财产品方面的知识，为扩大业务范围与创造良好经济效益奠定基础。

20xx年，我认真努力工作，虽然在政治思想与业务知识上有了很大的提高，在业务工作中取得了较好成绩，但是与银行的要求和客户的希望相比，还是需要继续努力和提高。今后，我要继续加强学习，深化管理，以求真务实的工作作风，以创新发展的工作思路，奋发努力，攻坚破难，把银行工作提高到一个新的水平，创造优良业务成绩，为银行的健康持续发展，做出我应有的贡献。

xxxx年的钟声即将敲响，回首xx年走过的路。有太多的得与失，悲与喜。xx年对我来说，是收获的一年。xx年，我走出校门，踏入社会。来到兴业银行>。

还记得刚来时的青涩，对一切都一无所知。我担心自己是否可以胜任自己的岗位?我的同事会是什么样的人?可是渐渐发现，我的顾虑都是多余的。很幸运，我分到了信贷中心，这里有和蔼的领导，可亲的同事。他们给予我无微不至的关心和耐心的帮助。一句关怀的话语，一个甜美的微笑，甚至在他们看来只是些微不足道的帮助，都给我莫大的鼓励和感动。

三个月很快就过去了，在大家的帮助和指导下，我学到了很多在学校从未学到过的东西。

在兴业银行>的第一个星期不知不觉就过去了，我还是什么都不懂，看着那些文件里从未见过的字眼，听着大家对客户的咨询问题对答如流。我问自己:我什么时候才可以像他们那样?我什么时候才可以胜任任意的岗位?看着同事们忙碌的`身影，我很着急，我想帮助他们，但是我无能为力。如果一直这样，我怎能实现自己的梦想?

最终鼓起勇气，问大家我可以帮忙做些什么?

刚开始做的都是些很琐碎的东西，复印东西，打印东西，虽然微不足道，但还是很开心，因为我可以帮大家做些力所能及的事情了。

随着对业务不断熟悉，我才渐渐知道，在银行工作，每天面对的都是些简单而又复杂的东西。简单的工作，都要拿出百倍的认真。有时候一不小心就会犯一些很低级的错误，甚至还是些讲解过无数次的问题。可老师们总是不厌其烦，一遍遍的讲解。安慰我，要慢慢来。在大家的共同努力下，我们提前完成了个贷文档基本资料的登记情况。看着将近9000份档案登记完毕，心里充满了成就感，第一次，我尝到了劳动的快乐。

三个月，就这样过去了，在大家身上，我看到了对工作的热情。在大家身上，我懂得了一个道理，永远不会有人告诉你什么该做，什么不该做，也不会有人去提醒你，你现在该做什么。工作上，一切都要靠自己去发现，去寻找，去进步。

三个月，我认识到，在工作上，一定要认真，负责，要做就做最好。每天都要给自己目标，给自己定位。

三个月来，我在学习和工作中逐步成长、成熟，但我清楚认识到自身的不足。新的一年，给自己定下新的目标。

1、自觉加强学习，向理论学习，向专业知识学习，向身边的同事学习，逐步提高自己的理论水平和业务能力。

2、克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己。

3、继续提高自身文化的修养，努力使自己成为一名优秀的工作人员，争取在更短的时间里胜任自己的岗位。

新的一年，向自己的目标努力。

20xx年是工行发展史上浓墨重彩的一年，工行成功迈出了股份制改革的第一步。20xx年对南岸支行来讲，是辛勤耕耘的一年，是适应变革的一年，是开拓创新的一年，也是理清思路、加快发展的一年。

在这一年里，各支行及下属分理处机构业务整合平稳发展，综合业务系统全面推进并取得预期目标。在这一年里，组织和领导给予了我许多学习和锻练的机会。

一、强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要。

我从事储蓄工作以来，十分注重个人业务能力的培养学习。为储户提供规范优质服务的同时，刻苦钻研业务技能，在熟练掌握了原业务流程的基础上，积极认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方虚心向领导及专业科请教学习。随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着工行各阶段的改革得到了更新和进步。

二、以高度的责任心，用户至上的服务理念，将优质工作落到实处

我所在的岗位是。的服务窗口，我的一言一行都代表着本行的形象。我的工作中不能有一丝的马虎和放松。众所周知，储蓄所是最忙的，每天每位同志的业务平均就要达到近两百笔，接待的顾客二百人左右，因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按照行里的制定的各项规章制度来进行实际操作。三个月中始终如一的要求自己。由于我是新来的，在业务上还不是特别熟练，为了尽快熟悉业务，当我一遇到问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。今后想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。刚开始的时候，我还由于不够细心和不够熟练犯过错误，虽然赔了钱，但是这并不影响我对这份工作的积极性，反而更加鞭策我努力的学习业务技能和理论知识。

所位于城乡结合部，有着密集的人口。在储蓄所的周围有很多领社保和医保的下岗、退休工人，也有好几所学校。文化层次各不相同，每天都要为各种不同的人服务。我时刻提醒自己要从细节做起。把行里下发的各种精神与要求落实到实际工作中，细微化，平民化，生活化。

让客户在这里感受到温暖的含义是什么。所里经常会有外地来的务工人员或学生来办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时再写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的我表示感谢。也许有人会问。个人汇款在储蓄所只是一项代收业务。并不能增加所里的存款额，为什么还要这么热心的去做，但是我认为，用心来为广大顾客服务，才是最好的服务。当我听到外边顾客对我说：你的活儿干的真快那个小妹儿态度真不错。这样的话的时候。我心里就万分的高兴，那并不光是对我的表扬，更是对我工作的认可，更是对我工作的激励。

新的一年里我为自己制定了新的目标，那就是要加紧学习，更好的充实自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。明年会有更多的机会和竞争在等着我，我心里在暗暗的为自己鼓劲。要在竞争中站稳脚步。踏踏实实，目光不能只限于自身周围的小圈子，要着眼于大局，着眼于今后的发展。我也会向其他同志学习，取长补短，相互交流好的工和经验，共同进步。征取更好的工作成绩。

三、存在的问题和今后努力的方向

金无足赤，人无完人，回顾和检查过去，我也有一些不足之处：自我要求不够高，当今社会发展日新月异，虽然平时非常注重学习，但仍然有追不上时代的紧迫感。知识面太狭窄，现今社会提倡的是一专多能的复合型人才，而我对已有知识结构的更新还不够全面。在日常工作中以老员工身份自居，不能始终保持谦虚平和的心态，容易犯经验主义的错误。

新的一年即将到来，回首往事永不遗憾，展望未来充满希望。今后我将加倍努力学习和工作，以更高的标准要求自己，提高自身专业素质，以高效的、创造性的工作报答联社的培养和组织的关心，为联社更加美好的未来而奉献终身。

某年某月份，我成了的一名银行综合柜员，做现金收付业务。由于业务不熟，我感到忐忑不安，生怕辜负了领导和同事们的期望。半年来，在支行领导的关怀与耐心指导下，在银行同事们热情的帮助下，刚刚走出学校大门的我很快适应了新岗位新环境，在学习和工作上取得了很大进步。现作如下年终个人工作总结汇报。

一、努力学习，尽快适应新环境新岗位。

刚刚走出校门，踏入银行的大门，我感到很不适应，为了不辜负领导们的期望与信任，我下决心努力学习，切实提高自己的业务水平和工作能力。我积极参加了银行系统组织的各种培训，充分认识到：作为金融机构，安全防范工作是重中之重，不能有丝毫马虎和懈怠，也深感自己岗位责任重大，现金收付业务需要一丝不苟，不能有半点马虎。除了参加集体的培训，我还积极向领导请教，虚心向周围的同事们请教，逐步了解了业务规范和业务流程，在实践中积累了初步的经验，同时也深感自己的差距，因此业余时间我参加了某某金融管理的自学考试，力争使自己的能力再上新台阶。

二、尽职尽责，扎实做好本职工作。

银行柜员的工作是需要强烈的责任心和服务意识，需要一丝不苟的工作态度和吃苦耐劳的敬业精神。在工作中，我珍惜自己的岗位，强化了责任心和责任感，对于现金业务仔细认真，半年来从来没有出过任何差错。我直接面对的工作对象是客户，半年来我不断地提高自己的服务水平与服务，在自己岗位上做出一番成就。

以上就是关于银行理财专项财务顾问服务协议全部的内容，如果了解更多相关内容，可以关注我们，你们的支持是我们更新的动力！