理财师资格证在当地人事考试网报名考试报考条件是:
1、连续从事本职业工作满6年;
2、金融相关专业专科以上学历;
3、非金融相关专业专科以上学历,从事金融相关工作满1年。
理财师的工作内容有:
1、根据客户的需求,提供专业的理财产品与服务;
2、推荐理财种类及相关理财产品,并制定理财方案;
3、定期接受专业理财业务辅导和讲座;
4、参保客户的后续服务工作;
5、组建和管理团队。
考试时间:
理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得,认证考试为全国统一考试,每年考试两次,分别为5月中旬和22月中旬,考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。
11月银从理财考试难吗?
个人理财考试中计算题比较多,理解性内容也比较多,如果本身是相关专业会觉得很简单,但如果不是相关专业自学起来就会觉得很吃力。
初级个人理财一共三种题型(单选共90题,0.5分/题;多选共40题,1分/题;判断共15题,1分/题),笔者共统计120+题,虽然不全,但数量也比较客观,参考性很强。
二、考点分布
从这次出题的考点来看,超纲的考点比较少,对考试结果影响不大。记忆型的考点占了很大一部分,大家备考时对于概念、特点、功能等一定要引起重视,考试时不能丢分。理解型的考点也占了很大一部分,这种考点光考死记硬背考试时基本做不出来。最后这次考试中的计算题分值在10%左右,对很多考友来说可能也比较难。笔者建议基础较弱的考生后续备考可以直接报课跟着老师进行学习。
章节
考点
第1章
银行个人理财业务分类*2;个人理财业务相关主体;个人理财定义;理财顾问服务和综合理财服务;客户分层;个人理财业务服务;理财顾问服务;理财师的工作流程和方法;理财业务;职业道德准则;理财师的职业资格
第2章
代理的法律责任;民事法律关系;法定继承*3;婚姻法律制度*2;个人独资企业法;质权的设立及出质范围;可撤销的合同;保险业务涉及的相关法律法规;个人理财业务相关法律法规;基金销售业务相关规范要求;业务准入相关要求*2;《个人外汇管理办法》 介绍;销售专区录音录像管理及相关要求;基金销售人员资格及销售机构资格*2;理财产品分类*2;个人外汇管理涉及的法律法规*2;风险评级;个人经常项目外汇业务;私募资产管理计划;经营规则相关要求*2;理财产品适当性及宣传、销售管理要求
第3章
金融市场功能*2;金融市场的特点;货币市场和资本市场;间接融资市场;货币市场*3;理财规划中的法律法规;银行代理理财产品;金融衍生品市场概述;我国股票市场简介;货币市场概述*2;股票的定价功能;债券市场*2;金融产品的风险;金融期货市场;房地产价格的构成及影响因素
第4章
银行理财产品风险;物权法制度;资管新规的主要内容;银行理财产品风险及法律约束;基金的流动性及收益情况;贵金属;基金*2;信托计划*2;基金专户理财;人身保险新型产品;银行代理国债的概念及种类;银行代理国债的风险及法律约束;特殊类型基金;银行代理理财产品销售原则;国债;保险;期货资产管理产品;基金子公司产品特征;净现值;理财师的职业特征;合伙制私募基金;股票概述;银行理财产品风险及法律约束;银行理财产品简介;特殊类型基金;私募基金设立和投资须关注的事项
第5章
财务信息;家庭生命周期与客户需求、理财目标分析;不同客户的分类方法;管理资产(AUM);个人生命周期理论和个人理财规划*2;客户分类与客户需求分析;了解客户的方法-数据挖掘;家庭生命周期与客户需求、理财目标分析*2
第6章
单利和复利*5;永续年金现值*2;期末年金终值*2;期初年金现值;复利和期末年金;永续年金;期末年金与期初年金;增长型永续年金;普通年金终值;Excel表的使用;复利计算
第7章
信息收集的方法和步骤;客户信息的内容;客户信息的整理;理财服务的基本要求;理财目标确定的原则;实施方案跟踪和评估服务;财富保障规划;制定和提交书面理财规划方案*2
考理财师证需要什么条件?都说哪几门?理财师会为几种呀
不难
按照前些年银行从业资格考试通过率来看,银行从业资格考试通过率为40%左右。整体难易度并不会太大。
理财是指以实现财务的保值、增值为目的,对财务(财产和债务)进行管理。理财可分为公司理财、机构理财、个人理财和家庭理财等。理财途径有银行理财、证券公司理财、保险理财、投资公司理财等,投资渠道有炒金、基金、股票等。
一、报考理财规划师(国家职业资格一级)需具备以下条件之一;且持有单位开具的相关从业年限证明(需加盖单位人事章)。
1、连续从事本职业工作19年以上。
2、取得本职业二级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。
3、 取得本职业二级职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业一级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
二、报考理财规划师(国家职业资格二级)需具备以下条件之一,且持有单位开具的两份相关从业年限证明(都需加盖单位人事章)。
1、连续从事本职业工作13年以上;
2、取得本专业或相关专业本科学历证书后,连续从事本职业工作5年以上;
3、取得硕士及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上;
三、报考助理理财规划师(国家职业资格三级)需具备以下条件之一,且持有单位开具的两份相关从业年限证明(都需加盖单位人事章)。
1、连续从事本职工作满6年以上。
2、金融相关专业专科以上学历。
3、非金融相关专业毕业,从事金融相关工作满一年以上。
四、理财规划师国家职业资格认证分为三个等级,即助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。
五、助理理财规划师全国统考科目为:理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为:理论知识、实操知识、综合评审三门。
扩展资料:
1、考试时间
理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得,认证考试为全国统一考试,每年考试两次,分别为5月中旬和11月中旬,考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。
2、考试时间:
理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得,认证考试为全国统一考试,每年考试两次,分别为5月中旬和11月中旬,考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。
参考资料来源:百度百科-理财师
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