1、首先，打卡一个Excel空白的工作表，添加一些边框
其次，按照个人家庭分类，填写相应的内容，一般来说，按照衣食住行分即可，也可以分得更细致，但是总的来说，一般就那么几类。
2、然后，做出每个月的财务报表，分类与总报表里面一致，注意插入求和公式，以每天为进度进行记录。
3、接着，在总表里面链接每个月的数据，采用公式的办法，可以实现自动的更改，简单方便。
4、在总表里面链接每个月的消费总数据，同样采用公式的办法。
结余项插入公式，用”收入-支出“即可，简单方便
6、在最后的总结余这一项，也采用求和的方法，可以实时关注自己攒下多少钱
：
1、家庭理财就是管理自己的财富，进而提高财富的效能的经济活动。 理财也就是对资本金和负债资产的科学合理的运作。
2、通俗的来说，理财就是赚钱、省钱、花钱之道。理财就是打理钱财。家庭理财是门科学，我们应该以科学、理性的态度来对待它。只有这样，才能达到理财的目标。所谓家庭理财从概念上讲，就是学会有效、合理地处理和运用钱财，让自己的花费发挥最大的效用，以达到最大限度地满足日常生活需要的目的。简而言之，家庭理财就是利用企业理财和金融方法对家庭经济（主要指家庭收入和支出）进行计划和管理，增强家庭经济实力，提高抗风险能力，增大家庭效用。从广义的角度来 讲，合理的家庭理财也会节省社会资源，提高社会福利，促进社会的稳定发展。
3、从技术的角度讲，家庭理财就是利用开源节流的原则，增加收入，节省支出，用最合理的方式来达到一个家庭所希望达到的经济目标。这样的目标小到增添家电设备，外出旅游，大到买车、购屋、储备子女的教育经费，直至安排退休后的晚年生活等等。
4、就家庭理财规划的整体来看，它包含三个层面的内容：首先是设定家庭理财目标；其次是掌握现时收支及资产债务状况；最后是如何利用投资渠道来增加家庭财富。
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家庭理财02——两个表格梳理你的家庭资产负债情况
用Excel做理财表格的优势是我们可以很清晰的看清各项支出项目和金额。秉持着一幕了然的目的，做好表格需要按什么步骤走？我们以下以以为毕业大学生近半年的收支情况为模本进行统计：
实际收支情况：
总结半年来的收入：7758元，如下：
1、奖学金1500元
2、学校补贴、退款1195元
3、投资理财收入(包括宝宝，p2p，利息等)3445元
4、实习收入630元
5、兼职727元
6、卖书9元
7、卖空调250元(寝室平分)
8、网赚2元
收入表
半年来支出：5434元，如下：
1、饮食1728元
2、衣服饰品化妆品1039元
3、人情(包括孝敬家长)797元
4、学习736元
5、交通521元
6、医疗体检215元
7、其他396元
支出表
之前我们说了，每个家庭都应该有一个家庭首席财务官（CFO）。就像公司财务一样，想要管理财务的第一步就是梳理手中到底有多少资产和负债，以及收支情况。清楚知道自己的财务状况才能更好的规划和管理家庭财务，更好的提升家庭幸福指数。
你可能要说，这还用梳理吗？我不知道自己有多少钱吗？别说，你还真不一定清楚。
首先开始之前我们要准备两个表格，一个是记录当下的 资产负债表 和另一个记录过去一段时间的 收支明细表 。一般来说我们一年梳理一次这两张表就可以知道我们一年的财务变化，当然如果你觉得自己财务变化比较快也可以半年或一个季度梳理一次也是没问题的。最后还有一个财务体检表，当你梳理完自己财务情况后，通过这张体检表就能更好的发现自己的家庭财务问题，以便及时调整你的家庭财务规划。
首先我们按照表格填写你的家庭资产负债表，分三步走：
第一步，盘点资产
那按照用途不同，我们可以把资产分为三类：
-流动资产：是指随时能取的资产，比如说银行卡、余额宝里的用来日常消费的钱。
-投资资产，指的是可以为我们产生更多收益的资产，比如，你投资到各个平台的钱、投资性房产等等
-自用资产，指的是我们自行使用的资产；比如自用的房子车子等等。
第二步，清点负债
对应的，负债我们也可以分为3类：
第一类，消费性负债，因为消费而产生的负债，比如你信用卡分期买了一个iPhone 7；
第二类，投资性负债。因为投资行为而产生的负债，比如你为了投资买投资房而借的房贷；
第三类，自用性负债，比如说购买一些自用的资产而产生的负债，比如自用小汽车的车贷，自己住的房子的房贷等等。
第三步：做个减法
把你的资产与负债都分别放进了相应模块之后，就需要你用所拥有的资产总量减去你的负债总量，那么就得到了你的净资产。
净资产=资产-负债 ，这个公式是永远成立的。由于填写的项目比较多，你可以对应自己的账户信息多检查几遍，保证信息的完整和正确。
接下来是收支表，可以清楚反应你的现金流进进出出，收入从哪来，支出大头是哪里，以便发现哪些支出是不必要的，哪些是我们之前未曾注意的地方，查缺补漏。
填写步骤
第一步：盘点收入
根据收入的来源，把收入分为主动收入和被动收入。
主动收入： 指的是通过工作或其他具体劳动获得的收入，如你在单位每月领到的工资，或者是帮别人做设计的兼职收入等；
被动收入： 不需要通过付出个人劳动就可以获得的收入，比如说你的房子租出去每月收到的租金，你的基金每个月带来的收益等等。
可能现阶段主要来自于你的主动收入，但是你也一定要重视被动收入，因为对于很多人来说，想要在财富上有比较大的提升，仅仅通过主动收入是非常不够的，而被动收入会在我们学到的复利的作用下，成为助力财富增长非常重要的力量。
另外还需要提醒大家的是，在收入中，也不要忽视了你的五险一金。我们可能都对真正到手的钱才会有收入的感觉，但其实，你每个月的五险一金中，养老和医保的个人账户中的金额，也是你的收入。
第二步：清点支出
支出类：支出的划分没有非常固定的标准，从我们的日常生活来说，一般可以分为衣食住行四大基本支出项目，另外，人情、旅行等不经常支出项目也可以列入。
第三步：做个减法
当收支信息都统计完成之后，用收入-支出计算出来的结果，就是我们每年能够结余下来的储蓄金额。你可以对照着实际的储蓄情况，再对收入支出表做一番检查，看看自己有没有遗漏的项目。
到这里，你还可以对你的储蓄做个分析：
1. 你的储蓄主要是来自于工作结余，还是投资收益？
2. 如果你没有什么储蓄，问题主要是什么？是收入太少，还是支出太多？
好啦，当我们整理好家庭财务数据后，就可以拿出另一张：财务体检表，来给家庭财务情况做个诊断。
在上节课，我们梳理了家庭财务需要关注的三个普遍的层次，不知到你还是不是记得？
l 底部的一层，是基本的生活保障需求
l 再上一层，是对资产保值增值的需求；
l 而最顶层，是对财富自由的需求；
这三个层次也对应着我们财务体检的三个维度：财务安全、财务成长性和财富自由度。
其中，应急能力、保障能力、以及财富自由度这三个指标，我们在上节课和大家做了详细介绍。今天呢，我想要将再介绍 4个财务体检指标 ，进一步观察你的财务是否健康。
1 . 安全指标：偿债能力
这个指标检验的是我们有没有陷入债务危机的风险。
对于短期债务来说，大家可以用资产负债中的流动资产除以短期负债，如果结果小于2的话你就需要格外注意，要及时备足偿债的流动资产。
中长期来看，我们可以观察资产负债表中，负债有没有超过总资产的60%。你想想，如果我们手头上一大半东西都是借来的，是不是很危险呢？所以我们认为负债总额绝对不能超过总资产的60%，最好不要超过50%。
另外，你可以关注一下每月的还款压力，不要让自己成为房奴车奴。一般来说，比较健康的状态是，每个月要还贷的钱最好不要超过你月收入总额的40%。
2 . 成长指标1：储蓄率
储蓄率，就用我们每月的储蓄额除以每月收入，是体现我们财务成长性的重要指标。如果你的每月储蓄额超过30%，恭喜你已经是储蓄小达人了。
有朋友觉得自己有房贷，每个月存下的钱很少，其实你漏掉了一个部分，就是你每个月还给银行的房贷中，有一部分是本金，这个本金已经已经以房子的形式成为了你的储蓄哦。
如果你现在暂时储蓄比率不达标，也不要担心，我们后面会有一个专门的章节，帮你用更轻松的方式，养成良好的储蓄习惯。
3 成长指标2： 生息资产比例
存好钱之后，关心你的钱增长地快不快，我们还可以观察，手头上的钱有多少在帮你钱生钱，也就是：生息资产比例。
如果你的资产负债表上中投资资产部分，没有超过总资产的50%，就会大大阻碍财富增值的速度，需要留意。会下蛋的金鹅才是好金鹅，我们要不断增加自己的生息资产。
4 . 成长指标3：投资回报率
我们之所以要关心这个指标，是因为平均投资回报率，意味着你的金额下蛋的速度快不快。下蛋的速度就是我们的平均投资回报率，用我们每年的投资收益除以总的投资资产就可以算出。
这里给大家一个参考，如果能够达到5%左右的回报，已经是一个好的起点了。
巴菲特的投资回报率，从过去几十年来看，是百分之二十几左右，所以不要相信轻轻松松就可以赚到30%、40%甚至更高的投资神话，因为这些很可能是骗局，可谓是“你看中它的收益，它看中你的本金”。
普通人还是要更加追求适合自己的投资回报率。跟投资有关的内容，在我们后面的投资锦囊中会更详细地为你做介绍。
好了，今天的内容比较实操，如果你还不清楚自己的家庭财务状况，那么赶紧按照上面方法梳理一遍吧！
以上就是关于家庭理财表格怎么做全部的内容，如果了解更多相关内容，可以关注我们，你们的支持是我们更新的动力！
