理财规划报考指南:国际著名理财规划师认证有哪些
ChFC——特许理财顾问师
美国ChFC(Chartered Financial Consultant)1982年由美国学院创立,以其考试难度较高,后续培训比较完善,侧重实务操作而获得广泛认可,已有45000人取得该证书。要取得ChFC证照,需有3年相关工作经验,并通过八门核心课程。ChFC与其它理财职业资格相互承认学分。
CLU——特许人寿理财师
CLU(Chartered Life Underwriter)是特许人寿理财师的简称,美国三大理财认证之一。作为公认的寿险专业领域最高级别的资格认证,CLU始于1927年,已有超过94000人取得该证书,是目前持有人数最多的理财认证证书。随着CLU的发展,它的`范畴早已不局限于寿险领域,而是最为一个综合理财规划认证证书而存在。要获得CLU证书需通过八门核心课程,以取得有关收入支出规划、不动产规划、财产传承规划、财产管理等方面的能力。
CFP——注册理财规划师
CFP(Certified Financial Planner)是注册理财规划师的简称,由CFP标准委员会(CFP Board of Standards)考试认证,在美国广受认可。1972年美国首批CFP诞生,截至2004年底全美共有5万人获得该项认证资格。CFP考试涉及七大类共102个子课题,涵盖了保险、投资、财务、会计等基本原理、政策法规及市场投资品种等方方面面的知识,内容广,难度大。
IFA——独立财务顾问师
IFA(独立财务顾问师)是英国的理财规划职业资格,主要指从事理财咨询行业的执业人员。我们通常将通过理财规划师考试并取得从业资格的从业人员叫做理财规划师,而英国对此的称谓是IFA,即独立财务顾问师。英国独立财务顾问师并非是一项资格考试,而是一个从业资格,它的授予标准主要在于你是否已经获得相关职业资格,而不是需要通过考试才能获得。
国家理财规划师和金融理财师有什么区别
理财规划师的含金量还是很高的,如果要去银行的话,理财规划师要更好些。理财规划师职业前景:理财规划师主要有三大就业趋势:一是开设专业理财公司,以第三方的身份为客户提供理财服务;二是成为专业理财知识培训人员;三是到金融机构(如银行、证券、保险公司)等中从事理财服务。
理财规划师和金融理财师区别:
(一)认证单位不同:
1、理财规划师是国家认可的职业资格认证
2、金融理财师是协会推出的认证。
(二)认可程度和权威不同
1、理财规划师是我们国家认可的理财职业资格的证明,而金融理财师则是一些金融协会推出来的一些证明,两者相比之下,国家推出来的一些理财认证证明更加的具有权威性。
2、金融理财师的考试难度相对来说也是非常大的,但是这有重大利才方式是比较适合一些国外的发达国家的,并不适合我们中国人,所以说大家在想要进行才方便工作的话考取资格证明,那么就需要据自身的情况和想要在以后工作的地方进行良好的分析。
扩展资料:
金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程:
1、帮助客户实现人生目标的专业人士。
2、必须能够正确分析和评估客户的财务状况。
3、并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力。
4、为客户量身定做合理的理财方案。
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