马亦峰来自诺亚财富第一财富管理中心， 2010年加入诺亚财富，目前是诺亚财富25星理财师。他说自己是一个很随性的人，这从他的生物钟上就能看出来。24小时待机状态，工作与生活间没有强烈的界限感。“客户凌晨2点一样找得到我。”马亦峰笑笑说。
马亦峰大学学的是会计，毕业后最初从事的是审计工作，这也让他可以接触到很多企业的核心数据。2010年的财富管理行业是一个方兴未艾的行业，2010年的诺亚财富是一家处于高速成长的企业。时代赋予了马亦峰机遇，他也适时地抓住了它。
如果说建立信任感是理财师需要去掌握的核心技能。那么，在达成这一目标的道路上，每个人都会有一些属于自己的“独门秘籍”。对于马亦峰而言，他将之归功于四个字——“胆大心细”。 马亦峰进一步解释道，“很多事情，你要胆子大，要敢于去承担，甚至要去做一些看上去没有什么产出的事情。”在马亦峰看来，想要与客户建立密切的信任感，光是简单做一个资产配置方案或是推荐一些产品是远远不够的。资金量越大的客户越是如此。理财师必须能够提供多元化的服务，从而帮助客户去解决问题或是给他指引方向。
“我的一位客户想在美国买房，但是没有时间处理后续的琐事。当时我就把这件事扛了下来。海外置业看似和我的主业无关，但在我细致且妥善地处理完一系列后续事务后，客户对我的信任就自然而然地增加了。不仅如此，由于美国有遗产税，在传承方面我也看到了突破口，利用自己的主业为客户提供了一整套配套服务。为客户尽可能争取更多的利益。这些工作根本不用告诉客户，长期做下来他就会感受得到。”
可能是专业背景使然，马亦峰在服务客户的过程中，最喜欢做的一件事就是帮客户进行顶层架构的设计以及整张资产负债表的重构。在和客户接触的过程中，他发现哪怕再大的客户，也往往没有一张完整的资产明细表，常常是东一块资产、西一块资产。
“我就很擅长做梳理重构的工作。通过一张资产负债表可以清晰地告诉客户，他手上到底有多少钱，流动资金有多少，如何进行配置，美元和人民币的比重各占多少，以何种方式存在等。其实这个工作本身不难，难就难在对方必须对你充分信任，这样他才会毫无保留地把自己的家当袒露在你面前。”
当谈及未来的职业规划时，已经是25星精英理财师的马亦峰正在不断调整自己的服务半径和方向，目前他已经将工作重心转移到了家族办公室的管理。他把自己定义为家族办公室的“大管家”。马亦峰坦言，目前国内家族办公室只是刚起步，面临着法律法规不健全，高性价比工具缺失等困难。而在家族办公室设立的过程中，大到顶层框架设置，小到子女婚前协议的签订，方方面面的工作都需要“大管家”为之细细筹谋。
在马亦峰看来，他现在最大的目标就是把家族办公室做成熟做完善。这注定是一条漫长且艰难的道路，可能需要5年甚至更长的时间。他需要小心地尝试，缓慢地摸着石头过河，但更重要的是，在家族办公室这条跑道上他将永不缺位。
去银行存款，银行工作人员推荐保险理财产品，说收益高
目前，汇款方式多种多样，主要有电汇、汇票转账、西联汇款、快汇、国际卡、旅行支票等。这些汇款方式可以根据自己的要求选择。从风险防控的角度看，电汇和旅行支票是境外汇款的最佳选择：如果境外有账户，电汇是最方便、最安全的。电汇是最常见和最广泛使用的汇款方式。需要向境外机构或个人支付外币资金。如果你知道收款人的银行和帐号，你可以选择电汇。到达时间一般为3-4个工作日。中银目前的手续费包括0.1%的汇款费和150元的电信费（香港和澳门的80元），最低汇款费是50元。
中银国际主要覆盖香港市场的传统商业银行和不良资产管理公司。诺亚是他们覆盖的第一家财富管理公司，未来打算继续覆盖一些高增长点的金融企业。首次报道诺亚控股。该报告给予诺亚买入评级，并将诺亚的目标股价调整至34.8美元。根据《中银国际研究报告》，诺亚从2019年下半年开始实施坚定转型模式，聚焦标准化产品，停止销售单一交易对手的非标准信贷产品。过去一年的转型成果超出预期。
第二季度诺亚标准化产品募集金额达179.7亿元，同比增长198.5%；2020年上半年标准化产品募集金额达370.8亿元，较去年同期增长3倍多。扣除非标固定收益产品后，募集金额同比增长45.2%。转型前，非标准固定收益产品在募集金额中的份额已完全被标准化产品替代。根据《中银国际研究报告》，得益于中国私人财富管理市场的蓬勃发展，诺亚凭借多元化的产品组合和周到全面的服务，与客户建立了密切的关系。
2020年第二季度，诺亚控股纳入公募基金，诺亚活跃客户达14703户，同比增长48.7%；其中，公募基金活跃客户12343户，同比增长140.3%；同时，截至2020年6月末，黑卡客户数量为900户，同比增长5.4%。这一数据表明，诺亚已经扎根高净值客户服务领域，在转型的同时保持了原有优势，实现了“非标转标”的高速换胎，客户粘性不断增强，有利于未来的长远发展。此外，中银国际认为，诺亚的理财规划师团队，尤其是精英理财规划师团队非常稳定。数据显示，截至6月30日，精英理财规划师团队流失率一直保持在1.4%的低水平。
买泰康理财保险可靠吗？
首先了解一下什么叫“理财产品”，就是正规金融机构将“募集”到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的产品。根据资管新规要求，理财产品均不能承诺保本保息，包括银行理财产品。当然不承诺保本保息并不意味着理财产品就有很大的“风险”了，主要还是看产品的风险等级。
可以关注一下中小型银行的“智能银行存款”，享受存款保险保障（根据《存款保险条律》规定：个人在单个银行的普通存款享受50万以内100%赔付），“利率”在4%-5.5%左右，具有流动性高（可提前支取）、利率高于一般定期存款的优点。
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理财顾问主要是干什么的？
保险都是可靠的，另外泰康的理财产品比较多，但无一例外都是经过银保监会审批上市销售的。另外买理财型保险，本质上还是一种保险，需要优先看保险保的是什么，其次再看收益率。
理财型保险也分为较多种类，下面举例说下几类主要的：
养老可以买养老年金险产品
少儿优先买教育金类产品
财富传承可以买终身寿险
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理财顾问是按照雇主的财务目标制定投资计划的人，而要找到一个有竞争力、有丰富经验和公正无私的理财顾问是不容易的。虽说不容易，但还是可以找到的。事实上，许多人已经求助于理财顾问来管理自己的资金，包括纳税、投保、制订计划、财务预算及项目投资。理财顾问现已广泛流行于生活之中，是指能够为大众提供专业理财知识与提供理财规划方面的服务的人群。
90年代初，理财对普通市民来说还是个陌生的字眼，而随着我国个人财富的不断增长，人们理财的需求越来越强烈，专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样，他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。
一名理财顾问的工作主要包括：
与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；
指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
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