金融公司理财顾问职位怎么样

金融公司理财顾问职位好。理财顾问不仅能在保险、证券、银行金融等领域大展身手，同时也可往管理咨询、财务咨询方向发展。金融公司理财顾问收入高、工作环境舒适、发展前景好，所以金融公司理财顾问职位好。

理财顾问是做什么的？

一、一名理财顾问的工作主要包括：

1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；

2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

3、针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。

4、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

二、知识要求

财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

技能要求：英语熟练

经验要求：有证券、保险、银行从业经验。

职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:

身兼多能的金融通才一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。

1、强势的专业背景

优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

2、良好的职业素质

具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍，按照1个理财顾问服务100人估算，国内理财顾问的缺口至少10万人。

素质要求

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

2、良好的人品及职业操守客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

金融公司的理财顾问就是销售吗？怎样才能让客户购买自己主推的理财产品？

理财顾问有五个角色，按照难易程度，分别是学习顾问、产品专家、资产配置顾问、事务管理顾问、投资顾问。

1、学习顾问，要求理财顾问需要定期与客户通过微信、邮件或者面谈等形式，沟通金融基本概念和基本信息，使得投资者能够与理财顾问在金融领域共同成长。以便在理财顾问为客户提供产品推介和资产配置时，客户能够有足够的知识储备理解关键要点，最终与理财顾问共同决策。

2、产品专家，理财顾问在充分KYC（了解客户）基础上，为客户推介符合客户要求的产品，并能够用客户所掌握的知识，对产品特点、交易结构通俗易懂解释。

3、资产配置顾问，每个客户可投资资产规模、风险偏好、家庭情况、生活要求、社会角色均有不同，因此每一个客户有关金融的需求极度多元化。在充分了解客户各个角色，各个场景的需求，将各类型金融产品进行组合，并动态管理，尽可能满足客户重要生活场景的金融需求基础上，实现投资者资产保值增值。

4、事务管理顾问，投资者的财富使用方式有两种，一种用于消费，满足生活需要；一种用于投资，保值增值。为客户提供的财富管理服务，首先要满足客户的消费需要，即要首先帮助客户把“事儿”解决，因此，这里称这个动作为“事务管理”；其次，在满足消费需求基础上，对客户财富进行资产配置，力求符合客户特点的增值保值。

5、投资顾问，一些高端投资者个人和企业身份是交织在一起的，因此，经常会有一些企业方面的需求，如企业并购、资产重组、企业财务管理等复杂需求，理财顾问将承担一部分“类投行业务”，协助客户了解这类型业务的Knowhow，并可以帮助客户寻找和管理相关合作伙伴，实现客户需求。另外，客户经常有时会对公司运营一些事宜向理财顾问咨询，理财顾问可以作为金融专业人士，提供一些“投资监理”的辅助。

金融方面有哪些职业

你产品设计方案主要针对的目标人群是哪些人，她们具有什么显著的特点。她们家中或本身是否有切实的需求需要你的产品，而且你的产品能否处理他的难题。搞清楚了产品的特征和目标人群，就是去挖掘人群。现阶段理财市场最成功的经验便是亲戚朋友营销推广，朋友或亲朋好友、朋友强烈推荐，即大家市场营销学上讲的缘故法。好一点的产品并不是光凭销售经理说出来的，而是靠用户体验并口耳相传推荐介绍而来的。

现在我们讲大数据营销，就是要在剖析总体目标人群里进行筛选有潜在性需求的客户，并没有潜在性需求的客户请一律放到主次影响力。把有限的资金和营销资源放到有意义的客户群体里，并服务周到。产生传播的经济效益及其二次、数次购买的经济效益。理财是一个消费频次极低的销售市场，有时一些商业服务营销手段并不一定适用投资理财产品。但适度的应用一些赠送小礼品的手段，在目前还是较为适用的。自然前提条件是建立在不赚黑心钱的前提下。

做为投资理财顾问和业务经理，金融行业的顾客，务必了解，高净值人群在哪里，而掌握高净值人群的好习惯，往往就是你要做的第一步。我们说的，知彼知己百战百胜，因此，你需要懂的，是高净值人群在哪里，之前，你可以去高尔夫练习场找找，如今，你可以去各个高端会所找找。去高净值人群出现的小区，那是他们的根，你进来营销推广下也是不错的选择。实际上高净值人群通常都已有固定人群服务项目，因此，我建议你优秀去下金融科技公司，在哪磨练主题活动服务项目后，才出来寻找客户，这是最稳妥的。

你需要有足够高的资产管理专业技能，尤其是对金融业产品透过现象看本质能力，如何才能有更多机遇在保障顾客资产安全的前提下为客户获得更优质的收益。次之你需要具有换位思考一下水平，急客户之所急，想客户之所想，以公正公平的态度为客户搞好理财规划。再度是人性化服务水平，做为顾客的家庭财富管家，想让顾客投的温馨，投的安心，与此同时和客户保持良好日常沟通和交流，及早发现顾客财务的潜在风险。最终认真工作，开心生活，不必频繁更换岗位。站在客户的立场去帮客户设计方案产品，而非站在企业的立场去推销产品企业主打可是彻底不适宜客户产品，当然这是最难的。假如一个客户便是人傻钱多想快速赚钱有可能会一单就完成了你一个月的绩效考评，你很难不建议他来买高危的提层多的产品。

1、金融分析师

金融分析师基本上可以说是金融专业毕业生的首选了。在这一职位上你可以充分发挥自己的数学、会计、经济等多学科领域的知识与能力！

2、财务经理

财务经理的主要工作职责就是维护并保证公司整体财务目标的实现。根据所任职的公司大小规模不同，财务经理的工作职责也不尽相同。大型公司的财务经理需要做战略分析，制定战略目标，而小公司的财务经理则可能负责收集和整理财务账户。

3、注册会计师

作为一名金融专业的毕业生，基本上你会拥有许多成为职业会计所需的技能。因此，你在毕业后也可以选择成为一名注册会计师。你可以任职于跨国公司、政府机构或私人企业。

4、理财顾问

金融顾问（也被称为理财规划师或财富管理师）预计在未来十年成为金融业发展最快的职业之一。作为一名理财顾问，你需要为客户提供有关如何管理资金的专业建议，包括如何选择投资，储蓄，养老金，抵押或保险产品等等。

扩展资料：

金融的本质是价值流通。金融产品的种类有很多，其中主要包括银行、证券、保险、信托等。金融所涉及的学术领域很广，其中主要包括：会计、财务、投资学、银行学、证券学、保险学、信托学等等。

参考资料：

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