银行理财顾问要既熟悉银行业务，又精通证券、保险 对于理财顾问经验和背景，46%的投资家庭希望服务于自己的理财顾问是既熟悉银行业务，又精通证券、保险等金融业务的资深专家，这样才能保证所提供的理财服务更专业和更有收益保障。面对越来越强烈的个人理财需求，专业的、训练有素的个人理财顾问将会越来越受到众多机构和客户的青睐。 银行、证券、基金等金融机构对个人理财顾问的要求有所不同。 对于初级理财顾问来说，银行倾向于本科及硕士以上学历，其他一些机构在学历上则没有太严格要求，也会接受部分专科的毕业生，但是综合素质和从业经验是考核的主要标准，这两点将决定入职后所享受的薪金待遇等。 高级理财顾问的要求较高，如硕士以上学历、海外经验并熟悉国际金融市场的法律法规和操作环境等，同时从业的业绩情况也会在考核范围内。此外，从业资格证则是必备的条件。 个人学习能力很重要 在国家理财规划师（CHFP）的考题中，对于计算部分的要求很简单，不需要专业的知识。但是在实际操作过程中，对于处理问题的逻辑思考能力要求是很高的，每个客户的需求都不一样，需要做好准确的把握。 其次，个人的学习能力很重要，要关注金融理财产品、经济政策法规、大的经济活动，这些都关系到理财行业新的走向。比如说在宏观经济调控下，房产的保值增值性会受到多大程度的影响。 对于想要从事这个领域的人来说，没有专业的限制要求，在很多大学里，现在都有专门的金融理财俱乐部，他们都是来自于不同专业的学生，但可以肯定的是他们对金融理财有兴趣，而且他们做得都很棒。
经济顾问的条件？
可以试试 理财规划师 “Certified Financial Planner”简称CFP。
在国家劳动和社会保障部公布的第五批53项职业标准中，理财规划师作为一种新认定职业列在其中。
据了解，《理财规划师国家职业标准》将理财师分为两个等级，分别是理财规划师和高级理财规划师两类。理财师必须掌握9个方面的基础知识，分别是经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规。
目前市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师（CFP）认证、财务顾问师（RFC）认证、公认财务顾问师（ChFC）认证、注册财务策划师（RFP）认证、特许财富管理师（CWM）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。
据透露，去年国内已经正式推出中国金融理财师认证项目。该项目由中国人民银行研究生部、北京大学、清华大学共同研发，培训内容包括个人财务规划原理、个人风险管理与保险规划、投资规划、员工福利与退休计划、个人税务筹划及遗产规划这五个模块。中国金融教育发展基金会金融理财师标准委员会（简称标准委员会）主任委员刘鸿儒教授称，金融理财师不是一个从业资格证书，而是一个水平资格证书。他透露，在制定好标准、职业道德准则之后，标准委员会今年要在中国举办第一次中国金融理财师资格考试。
在国外，最具权威性的认证项目是注册理财规划师（CFP），认证证书名称：Certified FinancialPlanner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。
CFP证书是目前世界上最权威的理财顾问认证项目，持证者人数的多少，已成为衡量一个国家或地区理财行业发达程度的参考指标。对个人来说，CFP证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。在美国，CFP持证人的平均年薪高达11万美元。
CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，而且全部采用英文试卷。现在，CFP不单是在美国，在英国、法国、德国、瑞士、西班牙、意大利等欧洲各国，以日本为首的新加坡、马来西亚、韩国、澳大利亚、新西兰等亚洲、澳洲各国和中国香港地区，加拿大、南非等世界各地都有组织。目前，中国内地的CFP资格认证体制的导入工作也在积极的筹备当中。
A. 投资咨询师报考条件
遵守国家法律、法规，恪守职业道德，并符合下列条件之一的，均可申请报名参加咨询工程师（投资）职业资格考试：
1、取得工学学科门类专业，或者经济学类、管理科学与工程类专业大学专科学历，累计从事工程咨询业务满8年。
2、取得工学学科门类专业，或者经济学类、管理科学与工程类专业大学本科学历或学位，累计从事工程咨询业务满6年。
3、取得含工学学科门类专业，或者经济学类、管理科学与工程类专业在内的双学士，或者工学学科门类专业研究生班毕业，累计从事工程咨询业务满4年。
4、取得工学学科门类专业，或者经济学类、管理科学与工程类专业硕士学位，累计从事工程咨询业务满3年。
5、取得工学学科门类专业，或者经济学类、管理科学与工程类专业博士学位，累计从事工程咨询业务满2年。
6、取得经济学、管理学学科门类其他专业，或者其他学科门类各专业的上述学历或学位人员，累计从事工程咨询业务年限相应增加2年。
(1)经济顾问的条件扩展阅读
考试科目：宏观经济政策与发展规划、工程项目组织与管理、项目决策分析与评价、现代咨询方法与实务。宏观经济政策与发展规划、工程项目组织与管理、工程项目决策分析与评价3个科目考试题型为客观题，全部在答题卡上作答，阅卷工作由各省（区、市）人事考试中心组织实施。
咨询工程师考试以四年为一个周期，参加全部科目考试的人员须在四个考试年度内通过应试科目考试。参加部分科目考试的人员（指符合部分科目免试人员）须在两个考试年度内通过应试科目考试。
B. 考经济师（人力资源）需要什么条件
来为我们讲解有关人抄力资源证书考试的内容，希望对我们顺利取证有所帮助。
人力资源资格证是国家颁发的职业资格证书，分为四级，从四级到一级，等级增加，考核难度也会改变。如果想考取三级和四级人力资源资格证，需要经过职业道德、理论知识和专业能力的考核。如果想获得二级人力资源资格证，则多了一项综合评审，即写论文。目前考取人力资源资格证内容主要包括九大块，包括人力资源规划、职业生涯设计、岗位描述、人员招聘、员工培训、员工激励、绩效考核、薪酬福利设计与管理、劳动关系管理等相关内容。
如果对人力资源资格证考试考些什么想要了解更多详情，可以上上海三才培训的官网上查询。上海三才是一家以学员为中心,提供一站式人力资源培训和综合服务的专业培训学校。无论是师资还是教学环境，三才都能提供最一流的。
从上述三才的相关介绍上可以看出，人力资源资格证考试的内容还是比较多的。所以说，人力资源资格证虽然比较有含金量，但是拿证却没有想象的那么容易，我们只有找到专业的培训机构去参与专业的培训，加上自己平时努力学习，才能顺利获取人力资源资格证。
C. 什么是企业经济顾问企业级经济顾问需要哪些条件
是为企业在经济环境宏观中提供咨询服务的人。
首先要对经济环境包括国版内国外的经济、政治，以权及人类和社会发展有个清晰的认识。
其次对企业管理和运作要有非常深的见地，中国内资企业（尤其民企）的经营环境不良，对咨询类服务的要求非常高了。
还有对企业相关的政策、法律法规、行业领域的知识内化在心里。
D. 做个人理财顾问需要什么样的条件
1、需要有良好的人品及职业操守
以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
2、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识
理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
3、需要有丰富的实践经验
理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要"能说"，还要"能做"，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。
4、需要有相对的独立性
在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。
但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。
5、需要有良好的个人品牌
今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"，客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。
(4)经济顾问的条件扩展阅读
个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。
理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问的职责简单来说分为以下几点：
1、对客户进行全面的资金情况测评。
2、分析客户的资金状况。
3、找出资金缺口。
4、制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。
通俗来讲，理财顾问的工作是为客户进行理财服务，运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。
E. 想注册经济咨询公司，需要什么条件
注册经济咨询公司满足以下条件即可，注册的步奏如下：
第一步就是想好名称，找好注册地址，去你地址管辖区的工商政务服务中心，核准名称
第二步名称核准下来后，到银行出资（国家规定注册资本最低3万，自然人独资有限公司需要最低注册资本10万元），找家会计事务所给你出具验资报告，自己拟定一份公司章程，带上验资报告，公司章程，名称核准通知书，地址证明，房产证拿上这些证件去工商政务服务中心再次提交正式注册公司
第三步等待3-5个工作日，营业执照就可以下来了，接着办代码证，税务登记证即可。
如果嫌麻烦直接就地方便找家中介给你全部办下来你只用想好名称经营范围找好地址就行。
F. 新手的职业顾问应该具备什么条件
不知道你说的是抄置业顾问还是职业顾问？如果是置业顾问，那么楼上已经回答比较全面了！如果是职业顾问，就有两种，常见的职业顾问，也就是我们常说的猎头公司顾问以及人才寻访服务。主要负责举荐总裁、副总裁、总经理、副总经理、人事总监、人事经理、财务经理、市场总监、市场经理、营销经理、产品经理、技术总监、技术经理、厂长、生产部经理、高级项目经理、高级工程师、博士后、博士、工商管理高级人才、其他高级顾问及其他经理级以上人才等重要职位以及新的职业！如果想成为职业顾问，严守行业规范和职业操守。全面理解客户需要是成功找到合适人才的前提，因此职业顾问必须具备高超的沟通能力和技巧，这样才能准确的了解客户真正的需要。专业的职业顾问还要具备较深的心理学，人际关系学知识等！还包括稳定的人才信息渠道！
G. 要想成为一名高级经济顾问，需要在30岁前做哪些事情 现年25岁，财务管理本科，时间不多了。。。
30岁成为高级经济顾问有点不现实吧！不断努力就行了！
H. 顾问等级是按什么区分的
公司顾问的等级升迁制度是由硬性指标和弹性指标双向进行考核。
顾问等级分别要经历10个阶段：A→ C1→C2→C3→S1→S2→S3→M→P1→P2
具体阐述：
1、C 1级别：越往上考核越多的不是业务能力而是偏管理的能力，行业对高等级人才的要求：有较为扎实的基础知识，并能进行相应的管理工作。
2、C 2级别：对新功能和模块有自学能力并真实掌握，掌握实施方法论，对用户需求进行分析并能提供常规的解决方案，了解不同模块的流程背后的管理理念，SAP软件功能和业务流程差异，对软件不能解决的问题进行了解并找到解决方案，在高级别顾问的带领下了解如何独立完成任务，对二次开发的了解运用，会安排合理的工作计划，掌握项目的质量控制点和风险点，对风险有初步评估。
3、C 3级别：对模块的技术内容基本可以独立解决，掌握对应模块所涉及的业务场景，可以和客户探讨业务，独立提出解决方案，独立完成本模块内容，能指导低级别顾问完成任务，对二次开发有深入分析研究，配合项目经理安排项目计划，可 *** 小型项目的项目经理，能够对项目进行控制。
4、S 1级别（senior consultant 1）：关注和维护客户关系，提高客户满意度，对低级别顾问进行有效长期的指导，调动团队积极性，负责配合预销售，深入了解产品。
5、S 2级别：承担并组织新模块新功能的研究，对涉及的行业进行行业经验的总结，在项目管理方面关注收入、利润、人员等的安排，有独立和客户项目经理层面交流沟通的技能和气场，善于处理客户关系，善于获得客户的认可，在销售中处于更重要的作用，硬性要求：工作年限和项目数量的限制，担任过多少项目的项目经理，获得客户好评以及公司层面的好评，具备一定的组织领导能力.
6、S 3级别：完全承担和规划新模块新功能的研究，对企业管理和管理咨询有一定了解和前瞻能力，项目管理能力出色，拥有跟客户ITO、CIO、老总级别独立沟通的能力，理解客户沟通，对年限有要求，熟悉行业现状和发展现状。
7、M级别（Manager）：（Oracle 分有M1，M2两个级别，SAP只有M级别）属于行业和领域专家，公司业务骨干，项目经验丰富，有较好的领导能力，参与部门和团队建设，给新员工培养和发展进行引导。
8、P级别：（P1，P2两个级别）Principle，首席顾问。重要性不言而喻。
I. 如何才能成为摩根、必和必托之类的投行的顾问经济学家顾问需要具备怎样的资历和条件
必和必拓不是投行阿。。。如果要成为顶级集团的经济顾问，一般是需要顶级名校的经济学博士毕业
以上就是关于银行销售理财产品的员工需要什么证么全部的内容，如果了解更多相关内容，可以关注我们，你们的支持是我们更新的动力！
