个人理财业务是经中国银监会批准的一项银行中间业务。
个人理财业务,又称财富管理业务,是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一。国际上成熟的理财服务是指:银行利用掌握的客户信息与金融产品,分析客户自身财务状况,通过了解和发掘客户需求,制定客户财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程。
个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
按照管理运作方式不同,商业银行个人业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务。
其中,理财顾问服务是指银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议个人投资产品推介等专业化服务。
星展银行个人理财经理好做吗
个人理财都有哪些方法
个人理财方法一:制定理财目标
理财的目标就是理财的终极目的地,只有确定理财目标,理财才会有了方向。当然对于理财新手,理财目标不宜过于宏大,脚踏实地,一步一个脚印才能慢慢达到目标。因此建议刚接触投资理财的人,把理财的目标分为最简单的存钱、升值两种。
存钱是最低级的理财目标,无需在意自己存在银行里的钱是升值还是贬值,只要攒够钱就能够买东西了而升值就比较有技术性,你需要考虑自己的钱投到哪里,理财耗费的精力也比较多。
个人理财方法二:制定理财计划
理财计划就是当你确定理财目标后要确定如何实现你的目标,理财计划要有明确性,能使你清楚知道自己的每一步。理财计划因人而异,不同的人可以根据自己的情况制定不同的理财目标,对于经济收入比较高的人而言,建议把经济收入分为:消费、储蓄投资。
对安全感要求高的人多储蓄少投资,对于投机派可以多消费少投资但是不论你的计划如何,都不应该偏离现实,确保资金的安全性是其首要目标。
个人理财方法三:选择理财产品
理财产品是你现实理财计划的手段,即是选择何种理财工具是你达成理财目标。因此对于理财产品的选择至关重要。比如你觉得现阶段存银行比较好,那就可以存银行觉得本金够炒股的,也有炒股的经历,可以小玩一下觉得想保本金的,可以选择互联网理财产品。市场上的理财产品有很多,不要轻易出手,选择之前想好什么类型的`适合自己在去找,这样,理财才能事半功倍。
个人理财方法四:总结投资经验
每一次的投资理财,都是一次宝贵的经验,善于总结经验的人,才能在每一次理财之后吸取宝贵经验。不论是一次成功的理财还是失败的理财经验,都有值得总结的地方。
有值得学习的地方继续保持,有什么不足的地方下次改进。要学会总结,而不是每一次投资之后去看自己赚了多少钱,投资理财的经验带来的财富是不可估量的,是一生都有用的。所以,不要觉得总结经验是一件很烦的事情,虽然浪费时间,但经验是来之不易的。
个人理财是一件繁琐的事情,但是其作用又至关重要。不以善小而不为,只有将这些小事慢慢积累才能慢慢总结出理财路上的宝贵经验。以上三个方法有着紧密的联系,不要将其独立使用,因为任何一个环节可能都将决定你的理财结果。
星展银行个人理财经理好做。理财经理把握这绝大部分的大客户,这样完成存款任务就很容易。在银行,存款任务完成的好,那么绩效就好。不能说百分之百也得有百分之95的最高绩效都是理财经理挣到的。
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