想做理财规划师，我觉得首先要弄清楚理财规划师究竟是做什么的。中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是这样的：金融理财是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标及优先 顺序，明确客户的风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案 并及时执行、监控和调整，最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务。这段话可能比较啰嗦，我的理解就是：为客户提供综合金融服务的专业人士。
至于卖保险是不是理财规划师，我个人认为从广义的角度讲，金融从业人员都可以称之为理财规划师，至于专业技能嘛，因人而异。但是有一点需要明确的是，理财规划绝不是单一的某项金融产品的销售，他是一项宏观的，并且需要动态调整的综合金融服务。
作为金融机构的从业人员来讲，卖产品无可厚非，因为你可能没有那么多的时间和精力来替客户做系统的规划，即便你有，客户也不见得愿意让你规划，他们通常都只想要你告诉他们哪些产品收益高风险低。即便如此，我个人建议，你也要尽量站在客户角度，系统地替客户做下些规划，然后把产品嵌入到这些规划中去，这样才是一个长久的客情关系，你的职业生涯才有可能走得更远。
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保险公司的理财规划师是做什么的
推荐：保险购买的顺序是，意外-意外医疗-住院医疗（有社保可以先考虑重疾）-重大疾病-教育养老金-投资理财。根据你的情况为你建议如下：
太平意外伤害保险+太平附加意外伤害医疗保险，保额分别为10W（身故或全残），5000(一次意外伤害医疗）出险多次，可赔付多次。年交262.5元，保障一年，只可交到60周岁。
太平康颐金生终身寿险（分红型）+太平附加康颐金生提前给付重大疾病保险，保额20万（增额分红型），这个险是重疾险，保35种大病，及其他终末期疾病，身故，有病拿钱，没病可转换成养老金，保障至100岁。年交5240，需要交到60周岁，从缴费年开始至100周岁，出险可赔付至少20万（有正规医院出据的诊断证明就可）。
太平金悦人生两全保险（增加保额分红型），保额5万，隔年返还，返还比例每5次递增5%，65周岁前最高20%，66周岁开始年年返还保额的30%，直至88周岁，年缴费11465元，缴费20年。
前20年缴费16967.5，岁数达到45周岁，46-60周岁年缴费5302.5，所有费用交清。
这样5年内保障基本齐全，今后生活品质提高，结婚生子等等，所需的保障额度和保障范围会增加，需要再重新规划，该补充的补充，该加保的加保。
希望我的回答能另你满意，祝你生活幸福！
你先进银行 再考这个吧 银行内部考这个如果拿到证了 银行直接把所有费用都报销什么是理财规划师x0dx0a理财规划师的英文是翻译成中文是注册、理财、规划师，对国内的投资者来说，这还是个新名词，但是在国外已经有很多年历史了，美国则是从1972年就开始有CFP的资格认证。即：运用理财规划的原理、方法与工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。x0dx0ax0dx0a理财规划师招生对象： x0dx0ax0dx0a银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员； x0dx0ax0dx0a证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理； x0dx0ax0dx0a保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员； x0dx0ax0dx0a投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员； x0dx0ax0dx0a提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师； x0dx0ax0dx0a从事收藏、典当工作的相关人员； x0dx0ax0dx0a对理财规划有兴趣、有意成为理财顾问的各行业从业人员。 x0dx0ax0dx0a理财规划师的市场前景x0dx0ax0dx0a随着社会的发展,中国人手上越来越有闲钱,而银行储蓄利率不断调低、传统的、单一的银行存款投资方式已不能适应人们的需求,而对于注重资产投资“生财有道”的家庭，就迫切需要专业化的理财指导的帮助，预计到2008年，国内理财市场规模远远超过1000亿人民币。一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，如此计算，中国理财规划师职业至少有20万人缺口。x0dx0ax0dx0a理财规划师做什么x0dx0ax0dx0a理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，根据客户的资产状况与风险偏好，提供客户全方面的财务分析及建议，为客户寻找一个最适合的理财方式，以确保客户资产的保值与增值。x0dx0ax0dx0a是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。x0dx0ax0dx0a理财规划师的作用x0dx0ax0dx0a是投资者的“私人理财顾问”是投资者的“理财经纪人”而不是金融机构的产品销售代理人。理财规划师以投资者的利益为出发点，帮助投资者进行产品选择，产品组合和资产配置，而要达到帮投资者“赚钱”和回避风险的目的不是一份理财规划报告就能完成的，理财规划师要根据市场和政策的变化，不断调整客户的投资组合，以实现长期理财的目标。x0dx0ax0dx0a理财规划师需要具备什么素质x0dx0ax0dx0a① 通晓收入与消费分析、财务保障分析、个人税务策划、风险与组合分析、家庭风险保障、子女教育、综合退休养老计划、遗产与信托管理等一系列人生规划的专业知识。x0dx0a② 必须具备金融、经济、投资知识。内容涉及股票、基金、信托、债券、外汇、税收、保险、宏观经济分析等。x0dx0a③ 丰富的实践经验。理财规划师是个“实践型”的职业，必须具备实际操作能力，必须在为客户理财的过程中，为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。x0dx0ax0dx0a职业资格证书与职称x0dx0ax0dx0a职业资格是表明从事某一职业的前提条件，例如要从事律师，必须先取得律师资格。从事教学工作，必须先取得教师资格。而职称的意思，从字面上讲，仅是职务的名称，，中国入世后由于世界许多国家没有职称，中国职称的改革将进一步加快，进一步淡化职称的概念，扩大职业资格制度的实施。这是种必然的趋势。x0dx0ax0dx0a理财规划师培训内容：x0dx0ax0dx0a风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、理财规划原理，会计基础，财务基础，宏观经济分析，金融、税收、法律基础、理财计算等。
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