金融业可以说是国内话题性最强的一个领域。一方面，金融改革承担了为国家经济转型输血的重任另一方面，传统金融业也经历了一些动荡，不仅受到来自互联网行业的冲击，而且自身经营也是漏洞百出，下面我给大家分享金融行业业务员怎么拓展业务，希望能够帮助大家，欢迎阅读!
一、金融行业业务员怎么拓展业务
1、最简单粗暴的 方法 ，直接在同行业公司抢客户。
操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，A大厦里可能会有10家P2P公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打电话问问情况。
通常这时候，业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参加。恩，我们可以去听听他们的理财沙龙。
好处有很多：
1)学习他们的产品和话术
2)在过程中，哪个是有意向的客户，基本可以判断出来
3)记得有机会就跟客户互相换个联系方式
4)没有机会会议结束早借口闪人，到公司楼下……
如果你不想去听，去他们公司楼下转悠就可以了，在一楼前台，会有人问某某公司怎么走，这些便是他们公司邀请的客户。
在这样的金融大厦楼下转悠，每天都会遇到潜力客户，这里得到的客户至少是B类，A类也很多，不过很多已经在该公司成交了。但咱们不怕被拒绝，先挤进他们的采购序列再说，充当甲方的价格磨刀石呗。 保险 公司经常说一句话，家庭资产配比，鸡蛋不能放在一个篮子里，对于这些在其他公司投资的客户也是一样，配比，分散风险!呵呵，这类话术哥们你还轻车熟路吧……
2、银行咨询的理财客户。
去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的，目的是观察，有些客户是去找银行理 财经 理的，他们咨询完，你追出去。一般选择银行理财的客户会比较谨慎，还是先挤进客户的采购序列。这里的客户都是A类或者B类客户。另外，每个月10日、15日、18日是我们的客户群的叔叔阿姨们开工资的日子，他们早上8点多就在银行门口排队啦，咱们就不动心吗?
3、批发市场。
搞批发的个体老板，一般早上4点开始忙活的中午，下午两点就下班了。就在中午到2点这段时候，很多人坐着没事，拿着我们的公司宣传彩页，一般闲着没事都会看的……
很多人的摊位上有咱们的名片或电话什么的，今后再沟通就好办啦。这类客户的接受能力还是蛮快的，做好这个 渠道 ，成单量应该不止翻1-2倍吧，而且我们知道客户是做什么的，地址在哪……这些客户统统定位为B类客户。
4、搞定拆迁户。
上海拆迁户有很多，很多就在周边，如果多的话，每家有很大一笔拆迁款的，这个时候银行的客户经理都扎堆去 拜访 那些拆迁户了……这些人蛮好搞定，只要他们信任你，就不会反悔!
5、打电话。
如果是公司发的电话，从同业搞来的是最好的客户名单。如果想自己搞来的电话名单，百姓、58去收集一些老板电话，二手车的电话也能收集到。这些客户的最大好处就是你可以知道客户是做什么行业的，跟他们聊他们的生意，客户跟我们聊理财，或者去停车场搞定看车大叔，让他帮你弄些挪车电话，拿到这样的电话，定位还算精准吧。
6、跟做保险的大妈大姐合作。
有一些同行业高手擅长此道，一打一个准，看到这条你开心吗?
7、紧盯放生之人。
那些放生的人挺有钱的，不过拿下这样的客户，不是高手就别想了，最好你还懂点佛学，否则没有什么交流基础。每座大城市都有相对集中的放生地段，河流啊，水库啊，山林啊，你在周末常往这些地方跑，或许有意想不到的收获，玩命干吧……
8、本城大型房展。
如果有，你该出动了，快去豪宅展位蹲守吧，或许在会上能认识豪客，当地的门户网，报纸有很多这方面的消息。这样的客户一般身边都有一些投资的朋友，做好了，很有想象空间。
9、如果公司支持的话，做些商超活动，社区活动。
模糊一下我们的销售主张。比如，我们可以在社区做各种比赛，出些奖品。有些理财公司做过 广场舞 ，文艺演出等项目。做法简单，先是精彩的表演，中间讲产品，但身份是我们公司是赞助这台晚会的。台上表演，咱们下面搜罗客户，了解下客户需求，把有投资需求意向的客户罗列出来，最后是电话拜访，对了，记得拍照，下次拜访客户，咱还要送客户活动照片，先给客户一个意外惊喜再说。
二、什么样的人适合学金融金
融学这几年还是报考热门，但是如果数学和英语学得不好，如果不想认真学习专业课，只想混文凭的千万别报，因为这是经济学里最难学的一个类别了，虽然这个学科很热门，但不是名校，不是学霸也不是很好找工作。如果学好了能出人头地，考精算师就更好了。
适合高中时期对数学、英语感兴趣的学生，对数字敏感，数理计算能力，有较强的逻辑推理能力和思辩能力，适应能力强，有较强的心理承受能力具有较强的语言与文字表达、人际沟通、信息获取的基本能力。
不过，很多能力都可以在大学时进行培养，首先要对这个专业感兴趣，要遵循自身的兴趣和特长，找好自己的定位不要盲目跟风，蹭热门填报。没有兴趣的话，学任何一门学科都是痛苦的。
三、金融人员需要哪些技能
初级金融人员：偏专业、技能性
1. 操作系统 和办公软件
很多初级金融者对操作系统及日常办公软件知之甚少，也不太重视。其实对操作系统和办公软件的熟练操作，可以大幅度减少工作耗时、提升工作效率。而且大部分企业在考评新晋员工时，都以操作系统和办公软件的熟练程度作为一项非常重要的指标。而对于金融从业者来说，有非常多的专业软件和协作软件是日常办公的主要平台，现在绝大多数金融工作都已经IT化、信息化，对电脑的熟练使用是最基本的技能。
2.EXCEL
对于经常和数字打交道的人来说，EXCEL可以说是最给力的神器，没有之一，所以值得单独说明。进入金融行业几年后，能否熟练运用EXCEL的工作状态可以说有天壤之别。对EXCEL的运用不仅仅是做表格、做做统计，一些函数和制表上的“黑科技”会让使用者见识到一个全新的世界。至于具体如何操作，我以后的 文章 会做专门的讲解。
3.英语
重要性无需多言。在很多金融领域如果没有熟练的英语傍身，那基本上就是寸步难行。几乎所有的银行与投行对于英语的要求都是硬性的。
4.金融模型
金融模型就是根据所收集的数据利用回归分析做出一个影响分析数据的公式，根据公式将数据带入就可以进行预测，比如预测价格走势。金融模型是金融分析的基础工具之一。
5.财务分析
金融从业者基于证券这样的市场数据进行分析，而看证券就必须要学会分析上市公司的财务报表。其实不止是金融，财务和会计的专业知识是所有经济类专业的必修课。各个金融领域的工作都是在量化基础上进行的工作。
6.银行业务
对银行的负债业务、资产业务、中间业务的了解。
7.尽职调查
非金融行业的人很少了解尽职调查。尽职调查就是指在投资、证券等领域，对企业的历史数据和文档、管理人员背景、市场风险、管理风险、技术风险和资金风险做全面深入的审核，是中介型金融机构最重要的的工作之一，多发生在企业公开发行股票上市和企业收购以及基金管理中。
资深金融从业者：偏管理、战略性
从初级金融从业者跨入资深金融从业者行列，除了地位和待遇的飞速增长外，一大特征就是对技能和能力的要求从基础能力和专业技能转变为对战略的操控性和管理能力。
1.投资
投资包括的是从资金筹措、分析、交易到最终执行落地的一个过程。从分析到投资的能力变化，看起来是单纯的范围扩大、知识体系增多，其实实质是从单纯的学术技能研究变成了一个流程管理。大体包括资金能力、分析能力、交易能力、执行能力、管理能力等都构成了交易人员的基本能力。
2.投行
投行范围非常广泛。其中包括对企业融资、收购兼并、财务顾问等。还有对投资银行业务流程的理解，对资产评估、法务等相关技能的熟悉。
3.管理
包括沟通能力，协调能力，规划统筹能力，决策能力和在内的团队管理与组织能力，这些能力的掌握对日后的团队项目有非常大的帮助。
4.风险管控
由于互联网和金融行业的融合，金融行业产生了包括P2P在内的诸多金融产品新形态，这对金融行业来说是挑战也是机遇，金融行业的机会越来越多，但对金融风险管控也会越来越重要。目前国内金融行业就缺乏大量金融管控的专业人士。在这方面的学习，业内人士一般会采取考FRM(金融风险管理师)来获得。
5.估值
公司估值是指着眼于公司本身，对公司的内在价值进行评估。公司内在价值决定于公司的资产及其获利能力，进行公司估值的逻辑在于“价值决定价格”。上市公司估值方法通常分为两类：一类是相对估值方法(如市盈率估值法、市净率估值法、EV/EBITDA估值法等)另一类是绝对估值法(如股利折现模型估值、自由现金流折现模型估值等)。
6.PE
传说 中的私募，私募股权投资的主要投资策略。目前私募股权投资行业大致分为股票策略、债券策略、市场中性、事件驱动、宏观期货、量化套利、组合基金以及复合策略等八大类。
7. 企业战略
MBA EMBA等商管 教育 将企业战略管理定义为一门关于如何制定、实施、评价企业战略，以保障企业组织有效实现自身目标的艺术与科学。它主要研究企业作为整体的功能与责任所面临的机会与风险，重点讨论企业经营中所涉及的跨越，如营销、技术、组织、财务等职能领域的综合性决策问题。通过企业战略管理，企业在宏观层次通过分析、预测、规划、控制等手段，实现充分利用该企业的人、财、物等资源，最终达到优化管理，提高经济效益的目的。
金融行业业务员怎么拓展业务相关文章：
★ 金融业务员工作计划范文
★ 金融业务员工作总结
★ 金融企业业务员工作总结范文
★ 金融业务员工作总结范文
★ 中国金融业务员工作总结
★ 2020年金融业务员工作计划
★ 金融业务员工作计划范文2020
★ 金融业务员工作总结素材模板
★ 做金融销售的工作总结5篇精选
★ 有关于金融销售工作计划
保险公司的理财顾问是做什么的？
启牛商学院理财确实是存在的。也并不是骗人的。但是理财也需要谨慎。还要看自己的近期情况怎么样，如果可以学习一些理财知识也是不错的，尤其是对于理财的新手来说，是可以学习一下的。
：
理财知识入门基础知识：
1、银行理财
银行理财相信大家都知道，其包括活期存款、定期存款、大额存款等等，银行理财风险相对较小，正因为风险小，投资收益不高。许多人对此并不热衷。而银行所发行的其他权益类产品，相较于存款更吸引投资者购买。
2、保险理财
许多人对保险理财有着非常深的误解，这归根于业务员的态度不认真。投资者不清楚保险理财，业务员也没有详细介绍，就导致了投资人对产品的预期收益过高，心理落差太大，难以接受最后的事实。其实保险理财最简单的也就是养老金，教育金等等。投资人在投资时必须充分了解理财产品的性质，以免造成较大的心理落差。
3、货币基金和国债
货币基金与国债都是风险非常低的理财产品，尤其是国债，每每出现，必然售空。出现到售出的时间极快。普通人难以抢到，货币基金和国债的流动性非常强，这就导致了这类理财产品非常难购买。
4、基金
基金是最近非常热门的一个理财产品，基金的门槛非常低，就算手里只有几十一百，都可以参与基金理财。基金的种类也非常的丰富，例如货币基金，股票基金以及债券基金等等，这些基金足不出户就能够参与，这对学生党，上班族来说非常友好，学生党往往会拿自己的部分生活费来小额投资基金，分散入股。
鸡蛋不能放在同一个篮子里的道理大家都懂，投资者往往会将投资金额拆分成几个部分，分别投入到看好的基金中去，手中的投资金额不高的可以选择小额分散投资，这是降低风险的最有效的方法。
微淼商学院理财是真的吗？
理财顾问本来是有明确定义的，条件也是很高的，要懂税收、证券、保险等各种金融知识，给客户综合性财务规划的角色，只是在中国被滥用了，特别是保险行业大家都自称理财顾问。
说白了，保险公司的理财顾问就是保险代理人。
对于外地人，来到一个陌生的大城市，最好慎重。初出茅庐，人际网络有限，靠佣金为生很难持久，一、二年后又去找工作，耽误你的时间。不要受励志大师的鼓动，这些人之所以极力鼓吹热情可以战胜一切困难，是因为保险公司可以因此付演讲费给他，至于你在热情过后如何谋生，他们是不会放在心上的。
并不是保险不好，有句话叫做"一将功成万骨枯“，用它来形容保险业很合适。不过如果你非常相信你自己的能力和可以预见你去后会承受的压力，那你可以试试，也算一个人生阅历，但建议你还是把它放在你得到的offer的最后一个。
随着社会经济不断的发展，在现实生活之中，我们会遇到各种各样的情况，尤其是当我们想要投资理财的时候，总会看到这样的广告，那就是微秒商学院理财非常的优秀，能够帮助我们更好的去得到我们想要的东西，但是小编想要说的是微淼商学院是不靠谱的，而且理财本来就只能够靠自己。
根据网络上相关的资料显示，实际上这家商学院一直以来吸引的投资者都是非常多的，而且也总是吸引着普通的人加入到这样的血液里面去进行相关的投资理财，可是还是有些人觉得这样的投资方式是有着很大问题的，尤其是像这样用9块9的理财课来去笼络大部分的人，因为其实很多的理财的资料在网络上都是有的，只不过是因为我们没有去学习的动力，所以就会往往导致我们会被他人欺骗。
除此之外，有相关的人员也进入到这一家商学院里面进行相关的培训训练，可是在进入之后发现所谓的销售群只是打着鸡汤口号的一帮骗子，而那些所谓受过专业训练的理财培训时，也仅仅是经过七天速成培训就成为了老师，是不是具备专业的技能，这是让人难以去想象的，当然作为过分的是，这家商学院会通过9块9的理财课程，帮助很多小白学员通向致富的康庄大道，但是我们很多朋友所不知道的是，这往往就是这家学院所赚钱的方式，所以我们可以明显的知道，实际上所谓的商学院是存在着很大问题的。
综上所述，我们可以明显的知道，这一家商学院还是非常不靠谱的，而且会通过各种洗脑的手段，去让学员投资相映的产品，为自己带来一定的经济收益，如果我们想要学习理财，那么网络上的书籍以及世界上很多名著都是非常重要的，我们可以通过自己的行为去学习，没有必要去这样浪费。
以上就是关于金融行业业务员怎么拓展业务全部的内容，如果了解更多相关内容，可以关注我们，你们的支持是我们更新的动力！
