理财魔方马永谙水平很高。理财魔方马永谙是金融专家，水平很高。马永谙，理财魔方联合创始人，首席金融专家，对外经济贸易大学经济学硕士，基金投资行为研究与基金数量化分析专家，银河证券研究所基金研究总监。
CFP和CFA和AFP有什么区别
2011年12月29日,liuxue86.com报道.
据中新网援引美国《世界日报》的报道，经济不景气，2011年华裔大笔捐款回馈母校仍众，可说遍及全美。加州河滨、柏克莱加大、波莫那工艺大学，到纽约罗彻斯特大学等知名学府，纷纷收到来自华裔校友的“大礼”，无疑替因删减经费苦苦支撑的学府注上最实际的强心针。
中国传统“光宗耀祖”的思想根深蒂固，对母校栽培的感激之情，加上与学校浓厚渊源，甚至“节税”等实际面，都是华裔捐款回馈母校的原因。
华裔企业家回馈母校，近年来捐款金额不断创新高，也不断突破学校捐款纪录。2006年捐款3500万元给母校南加大 的华裔企业家谢明，去年10月再加码捐款5000万元给该校，总计8500万元，创下该校有史以来收到校友捐款最多的一次，更是全美国以工程系命名捐款最 多者。
去年初中国企业家张磊，向耶鲁大学管理学院捐款888万8888元，成了该校管理学院至今获得最大一笔校友捐款。
住在橙县的黄尚立夫妇，前年也捐100万元给母校加州理工学院工程与应用科学系，期待培养更多人才。
2011年，华裔捐款母校“持续开花”。中国深圳稀土锂电池发明人钟馨稼，今年初捐款1000万元给河滨加大，用于该校投入燃料电池研究经费，之后又向该校捐款60万元，作为研究基金。该校称“这是有史以来学校获得最大一笔个人捐款”。
今年3月，美国中餐快餐业龙头老大熊猫餐饮集团华裔企业主程正昌、蒋佩琪夫妇，日前向波莫那加州州立工艺大学柯林斯酒店管理学院(Collins Hospitality Management)捐款250万元，支持该学院设研究生部。
10月间，南加州知名华裔金融理财专家林日升，也捐款母校，纽约罗彻斯特大学100万元，帮助学校达成五年内募得14亿元教育经费的计划。这不是林日升头一次捐款母校，2009年他也曾捐150万元给该校，之前更陆续捐赠数十万元。
今年12月，香港“金王”胡汉辉长子、柏克莱加大建筑设计系校友胡经纬与家人参加柏克莱加大美术馆暨太平洋电影资料馆冠名仪式，并捐赠1500万元，以“胡汉辉楼”纪念其父亲对社会的贡献。
“光宗耀祖”或许可说是华人捐款母校主要原因之一，透过捐款方式，学校拥有捐款者命名大楼、学院，“不辱家门”，也能让子孙永远记得。
感念学校栽培，也促使不少华裔校友捐款。林日升以自己为例表示，罗彻斯特大学规模不大，一个教授对九名学生，而这些教授是在银行金融界极负盛名，“等于一进校园，就跟着这些顶尖专家一起研究”，“没有学校就没有我”，也是林日升日后积极回馈原因之一。
1983年开始在南加大完成学士、硕士学位的谢明，企业有成就后，积极回馈母校。而本身拥有加州理工学院博士的黄尚立也表示，捐款母校，让顶尖高等学府，替美国培养更多高科技人才。
“所有的捐款，都是有感动。”林日升说，就像是罗彻斯特大学医学院，每年就有不少病人，上百万元的捐款，因为感激医师救活他们。
也有部分企业家，因为与学校有渊源捐款。去年受邀担任波莫那工艺大学综合竞赛督导委员会主席的程正昌夫妇，近年来在校担任客座讲员，程正昌也获得该校荣誉博士学位，慷慨解囊不难理解。
至于节税部分，应该是企业家捐款最后考虑的部分。专精理财的林日升说，通常高收入的企业家，赚得钱大概只有一半，甚至更少的部分进入口袋，不少人透过慈善捐款好节税，他笑称“捐款100万元，自己只需拿出50万元，剩下的从美国税收拿出来的”。
然而，尽管如此，华裔在慈善捐款上的数量仍无法与主流大企业家比拟。
如何成为一名专业的个人金融理财师？
1.市场认可度不同
AFP和CFP一般都放在一起讲，因为AFP是CFP的一级，只有通过AFP才能申请参加CFP的教育、考试，最终申请CFP资格。
AFP是作为理财师的初级标准，由中国金融理财师标准委员会组织进行资格认证，银行业的理财部门比较认可此证书，如果想做银行的理财业务，AFP是最基础的证书。
CFP，是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。
目前中国已经成立了金融理财师标准委员会，把CFP相关考试和标准引入到中国，它采用两级认证制度，即金融理财师AFP和国际金融理财师CFP，更切合中国本土特色。
CFA，是投资行业的“黄金标准”，号称“全球金融第一考”。取得CFA认证，不仅有助于个人进入高薪金融行业，也是职业晋升的重要保障。全球的雇主和传媒都将CFA特许资格认证视为卓越的专业标准。
2.考核内容不同
AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一阶段，课程为金融理财原理，共计108学时。
资格考试内容包括金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产规划等。
CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划6个模块。
达到国际CFP组织所规定的教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(“4E”标准)，并取得资格认证。CFA考试内容分为三个不同级别，分别是LevelI、LevelII和LevelIII。
CFA资格考试采用全英文，候选人除应掌握金融知识外，还必须具备良好的英文专业阅读能力，尤其是金融类英文专业术语。
考试内容涵盖了广泛的金融知识，同时考察当年最新的金融市场相关知识以及最新金融领域研究成果。
3.培养目标不同
AFP金融理财师，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。
CFP国际金融理财师，必须掌握金融理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为个人提供金融投资及理财服务。
CFA特许金融分析师，除了需要具备丰富、广泛的金融知识外，更要具备分析能力，实操性能力，能够满足各大金融机构的要求，专业从事特定的某项金融分析工作。
扩展资料
1、特许（注册）金融分析师（CFA）
它是全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证，也是证券投资与管理界的一种职业资格认证。
主办CFA考试和授予CFA特许状头衔的机构是总部位于美国的CFA协会（CFAInstitute），由全球性投资专业人士会员组成，属于全球非盈利性专业机构。
自CFA考试进入中国后，CFA每年的报考人数在成倍的增长，仅今年6月份的考试，报考人员已经达到近5000人。
但是考生通过率很低，据了解CFA在全球的认证通过率是五分之一，在中国这个比例更低。
证书含金量：
鉴于CFA考试的正规性、专业性和权威性，其资格在全球金融领域内受到广泛的认可，成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。
CFA证书持有者包括世界知名金融投资机构的高级工作人员，薪资也相当可观，CFA在美国年薪多在20万美元左右。
考试内容：
CFA要求持有人建立严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识，包括从投资组合管理到金融资产估价，从衍生证券到固定收益证券以及定量分析。
考试以全英文的方式进行，须通过3个级别，每级考试时间为6小时。每年的6月、12月在全球近百个国家进行同步考试。中国考生可在上海、北京参加CFA考试。
报考条件：
具有大学以上学历的相关从业人员。通过CFA高级水平考试者，还需要具备金融、投资、管理等领域至少3年以上的工作经验，才有资格获得CFA证书。
此外，CFA的考试是全球统一的全英文试卷，故对考生的英文读写能力有一定要求。报考费用：CFA考试报名费约400至900美元不等，包括原版的教材资料费、培训费，平均考一次得花费两三万元。
2、国际金融理财师（CFP）
亦叫注册金融理财师或者注册理财规划师，随着国内理财热越来越旺，各行各业对理财专业化程度的需要也越来越高，理财意识的提高，呼吁着更多具备专业技能的理财师。
注册金融策划师(CFP)，就是目前国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格，它是由国际财务策划人员协会（IAFP）主办，其人才培养方向是为客户进行理财的理财规划师。
根据客户的资产状况与风险偏好，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为他寻找一个最适合的理财方式，以确保其资产的保值与增值。
目前中国已经成立了金融理财师标准委员会，把CFP相关考试和标准引入到中国，它采用两级认证制度，即金融理财师（简称AFP）和国际金融理财师（简称CFP），更切合中国本土特色。
证书含金量：
CFP证书是目前世界上权威的理财顾问认证项目之一，对个人来说，CFP证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。
在美国一个CFP年收入都在10几万美元以上，而在国内，金融理财规划师也能达到年薪50万。目前我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上，而如果拿到CFP证书，薪资还会上涨。
随着WTO市场的开放，银行对于CFP的需求还会大大增加。
考试内容：
CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。
其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划6个模块，且全部采用英文试卷。
报考条件：
报考者需要具有一定的财经知识和英语基础，而且还要具备在银行、基金、保险、证券等相关金融行业的工作经历。
报考费用：目前CFP国内培训与考试费用大约在1.5万至2.5万之间。
3、注册国际投资分析师（CIIA）
考试是由注册国际投资分析师协会（ACIIA）为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。
通过CIIA考试的人员，如果拥有在财务分析，资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历，即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA称号。
自CIIA考试于2001年正式推出以来，全球已经有5000多人参加了终级考试，迄今为止，2800多名专业人士已经获得CIIA称号。
随着各个区域和国家/地区协会的推广，CIIA将会吸引更多的专业人员参考，并扩大其在国际范围内的影响；一个更加广泛的全球CIIA联盟也将逐渐形成。
CIIA证书持有者适合从事经纪行业、投资分析、企业融资以及投资银行等工作。
CIIA®考试作为国际认可的金融投资领域的专业资格考试，被中国证券业协会认定为中国证券业最高级别考试，目前在中国由中国证券业协会主办，每年3月和9月在北京、上海、深圳三地同时举办两次考试。
参考资料百度百科国际金融理财师
CFP报考条件都有哪些
获取理财师的资格认证。
学习理财师必备素质。
道德品质。无论是销售理财产品还是协助客户进行理财方案的规划，对于理财师的道德品质都有着至高的要求。一个靠欺骗误导客户来达成业务目标的不诚信理财师，职业之路是很难展开的。每年因为误导销售而遭到客户投诉的理财师比比皆是，这完全是自毁前途。
专业知识。理财师需要非常专业的理财知识，并且需不断进修和深化。AFP 资格认证对于理财师来说，应该是基本门槛。CFP 资格认证对于理财师来说是一个需要争取达到的阶段。当然，除了这两个基本证书外，理财师还需要掌握基金、证券、保险 (放心保 )、期货、税务等多个领域的基础知识，获取一些基本的从业资格证书。对投资特别感兴趣的理财师，还可以考虑去考CFA 专业证书继续进修。
理财经验。考证容易，经验积累难。理财经验不仅包括对各种投资工具的投资研究经验，还包括对客户实际财务情况的判断、规划、分析、指导经验，甚至还包括对宏观经济运行的判断。一名优秀的金融理财师，一定是多领域均有涉及，经验丰富的专家，而经验只能随着其职场发展逐步积累。
客户资源。既然要理财，就涉及到客户资源的问题。在实际工作中，客户资源的多少，很大程度上决定了你的理财师职业道路上升的速度。理财师的工作，就是一个不断和客户打交道的过程，包括新客户的开拓和老客户的维护。客户资源的优劣，更影响到所在金融机构对理财师的评价和职业上升的空间。
凡符合以下任意条件者，均可报名：
1、在校大学生及研究生
2、相关专业专科毕业生
3、理财机构相关从业人员。具有国民教育序列大学专科以上学历，保险公司及商业银行、基金公司、证券公司、投资公司、期货公司、理财公司等金融机构的基层单位从业人员。
CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。 CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。2009年以前，CFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(标委会)进行认证。
扩展资料注册金融策划师(CFP)，就是目前国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格，它是由国际财务策划人员协会（IAFP）主办，其人才培养方向是为客户进行理财的理财规划师。
根据客户的资产状况与风险偏好，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为他寻找一个最适合的理财方式，以确保其资产的保值与增值。
目前中国已经成立了金融理财师标准委员会，把CFP相关考试和标准引入到中国，它采用两级认证制度，即金融理财师（简称AFP）和国际金融理财师（简称CFP），更切合中国本土特色。
证书含金量：CFP证书是目前世界上权威的理财顾问认证项目之一，对个人来说，CFP证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。
参考资料来源：百度百科——cfp
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