AFP金融理财师简介
岗位职责
1. 完成业绩考核。
2. 完成团队建设并进行日常管理。
3. 执行监管和公司内部政策。
4. 能独立完成业务项目。
工作职责
财富管理从业人员首先要以客户为中心，根据客户金融资产规模，满足客户投资理财、资产配置、退休、传承、税务与风险管理等需求，协助客户实现理财目标与财富自由。同时，应根据客户关系、信息提供、专业服务、客户激励四个营销组合要素进行自身定位，结合自身竞争优势，提供高质量服务，提升客户满意度。
参考中国人民银行发布的《金融从业规范 财富管理》中的标准，财富管理从业人员分为个人理财师、理财规划师、私人银行家与家族财富传承师四个职级，对应不同财富水平的客群。
个人理财师：服务社会公众的财富管理从业人员，能根据客户的不同理财需求提供相应的理财产品。
理财规划师：服务富裕人士的财富管理从业人员，在个人理财师的基础上，能为客户提供符合生命周期需求的财富管理方案。
私人银行家：服务高净值人士的财富管理从业人员，在个人理财师以及理财规划师的基础上，能为客户提供财富保全、财富移转及其他非金融服务。
家族财富传承师：服务超高净值人士的财富管理从业人员，在个人理财师、理财规划师以及私人银行家的基础上，能为客户提供家族企业治理与家族治理方面的金融与非金融服务。
随着国内财富管理行业的快速发展，越来越多的资产超600万的高净值客户以及超高净值客户的财富管理需求日益复杂和个性化，行业对于值得信赖的可以委托的财富管理从业人员有了更高的专业要求。基于这样的背景，从业人员需要不断学习并获得可以帮助财富顾问精进这些技能与理念的金融业资格认证。例如，由英国CISI主办，由英国皇家政府特许备案，受英国金融行为监管局认可，英国考试监管机构英国资格与考试监督管理局Ofqual严格监管并认可的金融职业资格证书——CWM（特许财富管理师）资格认证，该认证是针对财富经理、IFA独立财务顾问、私人客户经理、全权委托的投资组合经理、私人银行家以及家族财富管理师/顾问等专业财富顾问人士所提供的专业认证，是阶梯式系统学习与认证，包括一系列3个级别（从业级-ICWIM、高级-ICAWM、专家级-CWM）证书的考试，既适用于初入金融行业的新人，也适用于已有工作经验的从业人员提高专业能力。
什么是金融理财师？
金融理财师的工作职责是什么?他们主要干些什么?
作为一种针对个人客户的新兴职业，金融理财师的工作职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。
现在的人们都有一种理财的需求和欲望，人们既想用手中的余钱省心省力地获取高额的报仇，又想用有限的金钱满足自己的人生目标。但如何更高效地赚钱，最完美的花钱，就成为了人们继续解决的大难题。于是，金融理财师出现了。
金融理财师的服务对象，就是所有有理财需求的个人客户。而服务的目的，也就是金融理财师的工作职责，就是帮客户赚钱和花钱。
金融理财师工作职责之教你赚钱
金融市场一直都是人们最青睐的投资场所，包括股票、期货、外汇等等，都是省心省力又能高额回报的优质项目。但高回报就会有高风险，每一项金融项目背后，都有着复杂的经济规律在支撑，所以要玩转金融市场，必须要有极高的专业知识。很显然，绝大多数的人都不具备这些，因此金融市场的投资，往往很难收到满意的效果。而金融理财师，恰好就是人们急需的金融专家。
他们能根据金融市场的波动规律，帮助客户制定最优的投资组合，甚至直接帮助客户进行金融投资，规避风险，获取良好收益，帮客户“赚钱”。
金融理财师工作职责之教你花钱
当然，赚钱就是为了改善自己的生活，因此理财也不能只是光进不出，如何最有效地“花钱”，使用手里的金钱达成自己的人生目标，这也是金融理财师的重要工作内容之一。
金融理财师会帮助客户进行子女的教育金规划、家庭的特殊事件理财规划和保险投资、个人的退休规划、遗产规划等等，将客户的人生打造的幸福美满。
我们可以这样形容金融理财师的工作职责，教你怎样赚钱和花钱的金钱管家。
中国国内实行的是金融理财师(AFP，Associate Financial Planner)和国际金融理财师(CFP)两级认证制度。也就是说，必须要首先获得AFP资格，才能进一步参加CFP的资格认证，这无疑加大了CFP的含金量。
金融理财师作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。
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