什么是投资与理财

在美国，他们的年收入与哈佛MBA的平均年薪相当；

 在香港，他们去年的最高收入已超过百万港元；

 在中国，据最新统计，人才缺口超过300万，已被国家人事部门列为紧缺人才之首；

 他即将成为一个超过CPA、MBA的全球第一黄金职业。

 他就是国际注册特许财务策划师（FChFP）

FChFP的全名是Fellow Chartered Financial Practitioner 。正如CA（英国特许会计师）、ACCA（英国公认特许会计师）、CFA（注册特许金融分析师）一样，注册特许财务策划师（FChFP）是亚太财务策划联会（APFinSA）为理财专业人士所颁发的国际权威认证，代表国际财务策划标准协会（IFFSA）各个成员国及地区包括英、法、瑞士、澳大利亚、中国、日本、新西兰、马来西亚、新加坡等39个国家和地区的行业标准和最高头衔。

FChFP项目的认证机构是亚太财务策划联会，该协会是亚太地区规模最大、最具影响力的财务策划组织协会。FChFP证书的操守监管机构是国际财务策划标准协会（IFFSA），该协会是由亚太财务策划联会（APFinSA）及欧盟财务策划联会（EFPA）共39个国家与地区联合组成，是目前全球最大的财务策划组织及资质认定机构，领导全球财务策划标准与资格认定，实行行业性的统一标准。

主办机构：亚太财务策划联会（APFinSA）

国际财务策划标准联盟（中国）教育发展中心

课程内容

基础财务策划（21学时）

 宏观经济分析

 个人财务策划概念、需求与前瞻

 个人与公司财务策划的区别

 金钱的时间值与计算方法

 现金流量分析

 财务计算器的使用方法及运用

 合理计划退休与安排遗产

 财务策划流程与具体分析

 案例分析

投资策划（21学时）

 投资的基本概念

 货币市场工具与利率

 外汇市场

 基本分析与技术分析

 股票投资与股价评估

 债券投资

 衍生证券

 投资基金

 房地产投资

 投资组合管理的基本概念

企业融资策划（21学时）

 把“融资”视为商品来交易

 为你的“商品”选择合适的买家

 融资模式选择

 包装你的项目，让它吸引投资者

 资产重组与兼并（案例：借壳上市）

 公司治理的发展与企业成长的关系

 英美德日与中国公司治理模式的比较

 中国民营企业治理现状和问题（案例）

 企业集团的治理模式、机制与核心问题（案例）

 企业融资综合案例一（由案例带动知识点）

 企业融资综合案例二（由案例带动知识点）

 企业融资综合案例三（由案例带动知识点）

 企业融资综合案例四（由案例带动知识点）

税务策划（21学时）

 不同商业目的需要的税收筹划安排

 税收筹划的合法与不违法界定与安排

 税收筹划的不同诱因与选用

 税收筹划的环境与条件影响

 税收筹划的内容、方式和基本方法

 中国个人税务筹划安排之适用与局限

 中国房地产投资与股票投资税务筹划技巧讨

 跨境区业务之关联交易税务安排

 跨境区业务安排之香港税务制度介绍

 中国企业上市与资本运营应注意的税务安排

 中国主要税务制度的税务策划案例分析

 如何注册离岸公司进行税务筹划安排

 信托业务在税务筹划中的应用

风险管理及保险策划（21学时）

 企业风险分类与特点

 风险评估、管理方法与技巧

 风险管理对企业发展规划的作用

 投资风险管理

 融资风险管理

 中国社会保障体系现状

 国际社会保障体系介绍与分析

 中国保险业的现状保险合同与保险分类

 如何购买保险

 保险与财务策划的关系

高级财务策划实务及应用（21学时）

 中国理财市场发展史

 中国理财市场与发达国家的差距

 国际、国内理财业现状、执业环境与前瞻

 理财公司能为客人提供的服务

 如何成为一名优秀的财务策划师

 理财师的职业道德与操守

 如何编写个人（企业）理财报告书（案例分析）

 考前串讲

 论文报告书的题目和大纲发布

 证书颁发：完成注册特许财务策划师课程您可以获得AACTP美国培训认证协会证书

清华大学结业证书（盖有清华大学钢印）

通过注册特许财务策划师考试您可以获得注册特许财务策划师证书

（获得该证书者可以同时在39个会员国及地区注册执业）

投资与理财主要是干什么，以后有发展么？

理财说难也确实有难度，要做好现金、教育、保险、投资、养老、财产传承等规划，以上规划都处理好是个大工程。那么，如何做好短期投资理财呢?下面我为大家收集整理了短期投资理财的方法，希望能为大家提供帮助!

理财产品玲琅满目 专家支招选准最合适

据悉，在余额宝的强势带动下，国内互联网金融理财产品成为近年来网民最关注的热门话题之一。目前，在国内金融市场当中各种理财产品统统浮出水面，种类是五花八门，而许多投资者对于如何选择合适的理财产品并没有明确的判断方法，在做抉择的时候容易感到迷茫不知所措。为此，行业专家给出以下两点建议。

根据收益及风控能力来选择

据专家介绍，目前市面上的理财产品收益率彼此之间存在较大的差距，总体上来说，互联网金融类理财产品在收益方面略高一筹。因此，这里主要讨论的对象是具有较高收益的互联网理财产品，这也是不少理财人士最为关心的话题。对于理财产品的收益，专家认为应当以20%为界限进行分类。

承诺投资回报达到20%以上，不建议购买。此外，还要注意理财产品的收益类型，主要分为两大类，固定收益类和浮动收益。二者的区别在于，固定收益类产品风险低、收益稳健。而浮动收益的产品风险较大，特别是投资者对于风险难以判断的时候，这里不作推荐。

实际上，想要投资获得收益，风险是每个投资人首先要考虑的问题。如果项目在风险控制方面拥有优秀的表现，那么投资的风险自然就会降低，尤其考虑到保本，这类风控能力强的理财产品应当作为投资首选。

观察项目保本与产品的流动性问题

通常来说，理财产品主要分为保本型和不保本型。不保本型在投资过程中如果出现本金损失，投资者按照协议就得自认亏损。而除了上述简单的二元化本金分法外，还出现了部分保本的理财产品。简单来说，假设理财产品设置90%保本，那么就意味着投资者有损失10%本金的风险。

注意理财产品的流动性，主要是考虑投资时间和是否能够提前赎回的.问题。假设由于投资产品注明不能提前拿回，而投资者在这期间又急需资金硬要赎回，那么即使是保本的理财产品也可能会出现本金受损的情况。

综上所述，根据专家给出的建议来看，投资者在购买理财产品之前要考虑到收益、风险以及自身的风险承受能力等方面的问题。因为所有明智的投资选择几乎都来源于投资者对各方面因素的细致分析和综合考量之后做出的，而抱有赌徒心态进行投资的人必定会输的很惨。因此，专家建议一定要理性投资、认真决策。

三种“稳赚式”投资理财方式

对于大多数普通投资者来说，不管是什么样的投资理财方式，都希望是“稳赚”的。然而随着近几年金融机构规模的迅速扩张，在迎来更多高收益投资理财方式的同时，风险也在进一步增大。那么，如今普通投资者该如何寻找到“稳赚式”投资理财方式呢?为此，理财师为广大投资者整理了目前五种比较安全的投资理财方式，相信一定能给你带来投资帮助。

方式一：储蓄

储蓄几乎是零风险的“稳赚式”投资理财方式，不仅安全可靠，形式灵活，操作也比较便捷。储蓄一直是中老人理财的首选投资理财方式。但是也有它的不足之处，流动性并不好，储蓄的期限越长，资金的流动性就越差，且相对于其他投资理财方式来说，收益比较低。

方式二：国债

国债，由于是以国家财政的信誉作为担保的，因此也被普通投资者们认为是最安全、稳赚式的投资方式。一般当银行发行国债时，很多市民都会提早排队，争相购买。但是国债流动性也较差，一旦购买了国债，是无法提前赎回的。

方式三：银行保本理财产品

银行保本理财产品比较安全，而且可以保证本金安全，也是一种“稳赚式”的投资理财方式。一般5万元起投。但是一般银行保本理财产品是有期限限制的，而且保本期限一般都很长，如果提前终止或赎回，本金就不一定保证安全了。

短期理财的特点：

第一，流动性好。短期理财产品投资期限短，方便投资者灵活安排资金很多投资者还在观望股市和楼市。如果有更好的投资机会，短期理财产品更方便客户投资。

第二，安全性更好。短期金融投资涵盖境内市场具有良好收益性和流动性的金融工具，包括银行存款、货币市场工具、债券产品和准债券产品。这些投资方向相对稳定，甚至部分产品由银行担保

第三，收入高。2011年全年，短期理财产品的年化收益率基本维持在5%左右。在某些关键时刻，即使是7%的年化收益率对投资者来说也非常具有诱惑力。

适合短期理财的投资方式：

1. 货币基金：货币基金可以说是目前最稳定最省心的短期理财方式。与其他类型的开放式基金不同，货币基金具有高安全性、高流动性、稳定盈利性和“准储蓄”的特点。有很多渠道可以获得货币基金产品，包括支付宝，的微信和银行，在银行的手机

2.银行理财：银行理财的收益略高于货币基金。对于高端客户，甚至有更高的专属理财产品，收益率银行有各种理财条款，投资者可以选择合适的条款。当然，银行的理财通常不能随时撤回，所以投资者必须根据自己的资金使用计划进行安排。

3.短期国债逆回购。一般来说，国债逆回购就是把钱借给别人，对方支付利息，把手中的债券质押出去。收益率在成交的时候就定了目前上海证券证券交易所和深圳证券证券交易所都有这个业务，但是他们的门槛不一样，上交所10万元起，深交所1000元起，国债逆回购收益率和股价一样实时变化，盘中会有波动。如果在盘中和收益率高的时候选择逆回购，会获得相对较高的回报。

4.打新债:打新债也是一种稳健的短期理财方式，投资者参与制作新债券，中标后付款。大约在支付15天后，新债券将上市。投资者在上市首日卖出可转债可以赚几百元左右，但可转债的中签率较低，建议投资者可以在顶部买入。另外，可转债破发也有一定几率。建议投资者选择信用等级高的新债做新债。

你眼中的投资与理财是一个什么样的专业?

投资和理财呢 是不可分割的作为专业和事业发展方向当然是不错但是作为一个普通人 只要活着 就要花钱 就得赚钱 所以投资和理财自然和和我们的生活息息相关所谓投资 就是用钱去赚钱 是如何让我们赚取更多的钱 收益比较可观但是同时伴随相对的风险 毕竟就是股神巴菲特也不是稳赚不赔的而理财呢 就是让我们如何保住冒着风险赚来的钱 不让钱贬值 不让钱流失如何去理财呢 你可以参考一下 4 3 2 1法则就是所谓的鸡蛋不要放在一个篮子里你的总资产 可以这样做一个分配 40% 用于房产 不动产 和各类投资30%用于日常生活开销 20%作为储蓄 灵活支取 10%作为保险和保障计划比方说哈 你今年的年收入在10万左右 你就可以用4万作为房贷供应或者房租或者做生意的本钱或者投资资本 3万 作为你生活上的开支 2万 存在银行 作为应急或者临时的开销 比方说结婚随礼啊什么的 而有1万要做保障啊 保险啊 医疗方面的储备不知道我这么说 是否能给你一点点思路 顺便提一嘴 投资方面 有个80定律就是你要用来作为投资的钱 用80减去你的年龄加上一个百分号比如你30岁 你可以用来投资的钱就是50%比如你50岁 你用来投资的钱最好就不要超过你资产的30% 这是一种风险控制 还是那句话 鸡蛋 不要放在一个篮子里

投资与理财在大学属于什么专业

“投资与理财”专业介绍

培养目标：本专业是适应社会主义现代化建设需要，培养拥护党的基本路线，德、智、体、美等方面全面发展，具有与本专业领域相适应的文化素质、良好的职业道德和创新精神，掌握本专业领域方向的理论知识，熟练掌握投资与理财的基本知识和操作技能，为现代金融业提供投资与理财服务的财经类专门人才。

主要课程：《国家税收》、《会计学》、《财务管理》、《公司理财》、《证券投资理论与实务》、《投资学概论》、《纳税筹划》等。

就业方向：学生毕业后适合在社会保障部门、各类投资理财公司、证券交易部门、各类基金管理及经营机构、投资信息咨询机构、信托投资公司及企、事业单位，从事投资、理财、核算以及财务等工作

参考：http://www.sdecu.com/zshb/ReadNews.asp?NewsID=392

投资与理财在大学属于经济管理类专业，其中经济学、金融学、工商管理、会计学、财务管理等专业都会涉及到投资与理财相关的课程。

一、投资与理财专业的培养目标：

投资与理财专业培养的学生应具备良好的思想品德、职业道德和政治素养；具有投资的基本分析和技术分析能力，具有企业财务状况分析和投、融资管理分析能力，具有一定的资产重组、产权交易实际操作能力。

二、投资与理财专业的就业方向：

投资与理财专业的毕业生主要从事企事业单位、证券金融机构的理财业务和证券业务操作等工作。具体的职业岗位主要包括：企事业单位的会计、理财岗位；投资公司、证券机构、基金管理公司的投资分析和客户经理岗位；金融和保险机构的业务、投资咨询、理财服务岗位。

扩展资料：

一、投资与理财专业的课程设置：

投资与理财主要专业课程：证券投资、期货投资、投资技术分析、商业银行业务与管理、公司理财、项目投资、保险理论与实务、房地产投资、个人理财。

二、投资与理财专业的职业鉴定：

专业技术证书：大学英语A级证书、计算机高校一级证书、会计电算化证书、证券从业资格证书、期货从业资格证书、证券分析师、会计从业资格证书、保险代理人资格证书、理财规划师从业资格证书。

三、投资与理财专业的专业能力：

从事投资与理财专业的学术需要具备投资与管理及实务操作技能。

四、投资与理财专业的开办院校：

投资与理财专业的开办院校有：宜宾职业技术学院广州大学、广东金融学院、暨南大学、华南师范大学、广东财经大学河南职业技术学院，宁波工商职业技术学院等。

参考资料来源：百度百科-投资与理财专业

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