请问“中国注册理财规划师协会”认证的注册理财规划师(CFP)含金量高吗?在国内评价怎样?国际上承认吗?

   2023-01-26 19:54:24 网络750
核心提示:其实,以目前国内来说,含金量高的是国家理财规划师的一级证书,但注册理财规划师是获得国家认可的。具体的看如下介绍,或者参看相关的网站,比如它的官网www.cicfp.com,仁者见仁,智者见智,这个还是要自己分析判断为好。注册理财规划师可以自

请问“中国注册理财规划师协会”认证的注册理财规划师(CFP)含金量高吗?在国内评价怎样?国际上承认吗?

其实,以目前国内来说,含金量高的是国家理财规划师的一级证书,但注册理财规划师是获得国家认可的。具体的看如下介绍,或者参看相关的网站,比如它的官网www.cicfp.com,仁者见仁,智者见智,这个还是要自己分析判断为好。

注册理财规划师可以自行开业成立理财规划顾问公司或理财事务所以服务客户。在美国约有70% CFP服务于金融机构,其余约30%独立工作,个别提供理财规划服务或成立联合其它专业人士的事务所。

为了提高CFP的国际知名度及方便学员进入国际金融领域,协会与全球10大权威金融资格证书中的2大机构:美国注册财务策划师协会、美国国际认证财务顾问协会达成协议,凡是考取注册理财规划师CFP的学员可以直接申请获得注册财务策划师RFP、国际注册财务顾问RFC两大国际权威证书。

理财师的资格认证不仅需要各金融机构内部认可更需要社会公众的认可,最重要的也是社会的公众认可,因为任何事物的发展必须经过市场检验和鉴别才能区别那个是最好的,现在理财师认证市场还处于发展初期,市场还不成熟,然而中国注册理财规划师协会以提供系统的专业化的高品质的培训,在全国开设了38家中心,培养了几万名注册理财规划师,赢得了社会和各金融机构的广泛认同。在得到社会公众认可外,正在得到各金融机构的认可,各家银行鼓励职工参加中国注册理财规划师认证:

农业银行:

《中国农业银行山东省分行员工在岗学习奖励办法(暂行)》农银鲁办发[2006]87号通告,明确指出,员工参加中国注册理财规划师考试取得证书后,一次性奖励现金5000元。

建设银行:

在今年中国建设银行(人力资源部)建人《2008》256号文件,《关于2008年岗位资格考试有关事项的通知》中,也已明确承认中国注册理财规划师证书的价值,并把持有该证书者,列入必须持有的与建行内部岗位相对接的资格证书,使获得该证书者具备了上岗竞争的有利条件。总行已列出可与岗位资格证书互认的社会资格证书(于建行256号文件的附件中),表格中非常明确的将中国注册理财规划师证书与其岗位对接。

工商银行:

工行湖北省分行也已承认我协会证书,并给获证学员相应地加了工资。省分行的宋副行长还在百忙之中带员参加武汉中心举办的讲座。

交通银行:

广西交通银行2008年3月内部文件也明确的说明,员工参加中国注册理财规划师考试取得证书后,培训费用报销一半。

同时交行总行下发了关于持有资格证书人员进行统计的通知:交行总行下发了《关于统计个金条线从业人员持有资格证书数量的通知》。此通知要求加强个金条线从业人员的管理,进一步完善人员档案建设,为优化个金队伍知识结构和岗位技能提供数据依据。总行将对各分行个金条线从业人员所持有(或通过考试还未拿到)的资格证书数量进行统计。

统计范围是分行个金条线从业人员。个金条线从业人员是指:分管个金业务行长、个金部门负责人、零售支行行长、沃德网点负责人、个金业务管理经理、(首席、高级、助理)沃德客户经理、(高级)客户服务经理、(高级)市场推广经理、大堂经理、销售管理经理、培训服务经理、个金部门员工等人员。

此次统计的证书除了银行内部必有的资格证书外,中国注册理财规划师的证书也列归其中。

招商银行:

招商银行昆明分行通过与云南中心合作开展全行注册理财规划师基础培训班的方式,对考过CFP证书的学员给与报销20%的费用

中国注册理财规划师的培训认证,是已获得国家专利的证书,可见,现在正一步步地迈入各家银行内部培训计划之中。

国家理财规划师(chfp)和注册理财规划师(CFP)的报名条件

注册理财规划师是什么?

理财规划的定义

理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的'目标有两个层次:财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

理财师认证机构

目前,第三家在国内有一定影响的理财师认证机构是中国注册理财规划师协会(CICFP)。

中国注册理财规划师协会(英文名称: The China Institute of Certified Financial Planners Ltd.)英文缩写 CICFP 于 2005 年 成立,中国注册理财规划师协会(The Chinese Institute of Certified Financial Planners 简称:CICFP)于2005 年成立,是经中华人民共和国香港特区政府警察处社团事务处根据《社团条例》核准注册的法人社团组织,注册号:32064,中国注册理财规划师协会有限公司于2008年在公司注册处登记,注册号:1280975。

2005年经国家工商行政管理总局批准,协会在北京设立了办事机构,负责统一协调和指导各授权机构的工作,以使各授权机构所提供的服务质量符合协会的标准。协会在中国大陆及香港、台湾等地共设有28个授权机构,为协会会员提供学前组织、水平认证、后续教育、热点讲座等服务。

理财师认证机构负责人

目前,国务院第一批稽查特派员刘吉部长出任协会会长。全国人大常委会委员、全国人大财经委员会委员、原中国工商银行行长张肖担任副会长。知名学者巴曙松教授出任首席经济学家。

2008年十届全国人大常委朱相远当选为第二届中国注册理财规划师协会主席。

CICFP制度

据了解,目前CICFP实施三级理财师认证制度,即:助理理财规划师、理财规划师和注册理财规划师的认证制度。

CFP是非官方的协会认证,ChFP是中国唯一官方认证。

CFP是针对银行业,ChFP是针对整个中国金融业。

CFP(Certified Financial Planner)是注册理财规划师的简称,又译为注册金融策划师,是国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格,由CFP标准委员会(CFP Board of Standards)考试认证。cfp一般是银行系统的人考的,比较难考,而且费用较高。

ChFP是由中国人力资源和劳动保障部认证的国家理财规划师,是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号,可登录国家劳动和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网(www.osta.org.cn)查询真伪。

高级注册金融理财规划师:

获得注册金融理财规划师执业资格二年以上者

本科毕业三年,从事相关工作

专科毕业五年,从事相关工作

优秀业绩的人员经批准

凡满足上述条件之一者,均可报名参加高级注册金融理财规划师执业资格认证

注册金融理财规划师:

获得金融理财规划师执业资格二年以上者

本科毕业二年,从事相关工作

专科毕业三年,从事相关工作

优秀业绩的人员经批准

凡满足上述条件之一者,均可报名参加注册金融理财规划师执业资格认证

助理金融理财规划师:

本科毕业一年,从事相关工作

专科毕业二年,从事相关工作

优秀业绩的人员经批准

凡满足上述条件之一者,均可报名参加助理金融理财规划师执业资格认证

助理理财规划师(具备以下条件之一者)

(1)连续从事本职业工作满6年。

(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业学院本专业或相关专业毕业证书。

(3)具有本专业或相关专业的大学专科及以上学历证书。

(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。

(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

----理财规划师(具备以下条件之一者)

(1)连续从事本职业工作满13年。

(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。

(3)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

(4)具有本专业或相关专业大学本科学历证书,连续从事本职业工作5年以上。

(5)具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

(6)具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

(7)取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。

----一级高级理财规划师(具备以下条件之一者)

(1)连续从事本职业工作满19年。

(2)取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

(3)取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

以上就是关于请问“中国注册理财规划师协会”认证的注册理财规划师(CFP)含金量高吗?在国内评价怎样?国际上承认吗?全部的内容,如果了解更多相关内容,可以关注我们,你们的支持是我们更新的动力!

 
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