银行专员是指银行与保险公司合作而专门设立的一个岗位,亦称银行保险专员或银保员。
一般情况下,银保员在银行网点营业大厅,借助银行的平台销售本公司的产品;与客户达成交易后,即在银行网点柜面填写有关单据,办理相关手续(即将客户资金从银行划帐到保险公司);然后再由银保员将相关单据带回保险公司,保险公司凭以开立保单;最后,由银保员联系客户领取保单。
什么是理财专员
因人而异。
理财专员需要考证以及储备相关知识,性格爽朗的人一般都可以做好,而内向的人则不太容易。
理财是指以实现财务的保值、增值为目的,对财务进行管理。理财可分为公司理财、机构理财、个人理财和家庭理财等。理财途径有银行理财、证券公司理财、保险理财、投资公司理财等,投资渠道有炒金、基金、股票等。理财专员就是客户经理,负责找客户。理财的的目的当然就是是为了赚钱,投资对了当然能赚钱。
电话销售理财专员是干什么的?是销售吗?
台湾的理财专员还是以手续费抽成为主,银行常推出高佣金的基金,很多新人趋之若鹜,但如果你不了解风险,往往很容易阵亡,在这个行业就是要让客户明了风险,资产如何才会增值,但身为刚想要踏入这个行业的你,你认为受过专业训练及拥有所需的证照,你就知道如何操作了吗?
曾有一位在大学教授金融法规的教授听从理财专员的规划,结果投资500万,赔掉了95%,主因是银行在产品的包装上太精美了,完全以业绩及自身利益为主,完全不在乎客户,你也想要变成这样的理财专员吗?
为何每年银行都要应徵300-500个理财专员?如果以中型银行30家分行计算,每家配置3个理财专员,人力需求约100人上下,因为理财专员的阵亡率非常高,通常是超过七成,所以每年才要找这麼多的新人。某些银行为了增取基金保管,银行会要求旗下理财专员强力推销某特定基金,这类不在乎客户的银行只会弄坏你自己的名声,赚取一个月高额奖金之后就没了,理财专员这样当然当不久,你知道要成为那三成中存活的一个,其门槛有多高吗?
这个行业中,第一等的理财专员是研习半天,可去可不去,中午等吃200元日式便当,最后一等是两天研习场场点名,受训完业绩出不来下个月准备走路,中午自备午餐,两者差异可谓不小,你有仔细评估你多久才会升级到第一等的理财专员?
想要成功及致富,不一定要从事金融行业,能够让你拥有持续性收入的事业才是你正确的选择!
负责产品销售,通过各种渠道寻找客户资源,进行电话拜访,开拓市场并维护客户关系。
岗位职责
1、通过电话进行产品销售,与外部销售人员合作完成各项销售指标;
2、通过电话沟通了解客户需求, 寻求销售机会并完成销售业绩;
3、开发新客户,拓展与老客户的业务,建立和维护客户档案;
4、协调公司内部资源,提高客户满意度;
5、收集和分析市场数据,并定期反馈最新信息。
专业知识及技能要求:财务、会计电算化、计算机等相关专业或有财务软件销售经验者优先;
基本素质要求:善于沟通,语言表达能力强;声音甜美,逻辑思维能力强;
对工作认真负责,执行能力强,具有团队协作精神;
能够承受较强的工作压力。
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